客戶經理分析報告3篇（精）
在學習、工作生活中，報告使用的頻率越來越高，報告成為了一種新興產業。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編整理的客戶經理分析報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
客戶經理分析報告1
一、新時代證券客戶經理情況簡述
我實習所在的新時代證券有限責任公司是一家專業化、全國性的綜合類證券公司。公司由資產質量優良、資金實力雄厚的股東出資而成。注冊地為北京市，注冊資本金為人民幣146327。20xx06萬元。公司下屬2家分公司，45家證券營業部，遍及北京、上海、天津、重慶、內蒙古、河南、河北、山東、江蘇、浙江、湖南、湖北、福建、四川、廣東等全國15個省、自治區和直轄市，形成輻射全國、布局合理的客戶服務和經營網絡。我所在的崗位是證券客戶經理，證券客戶經理作為證券公司和客戶之間相互聯系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業額，又要培養與客戶的友善關系。證券客戶經理的職責是：負責拓展銷售渠道，發展新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳給現有的及潛在的客戶；負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值。
由于我是應屆畢業生，沒有實際工作經歷，所以根據公司要求參加了入職前的基本培訓，包括1業務培訓、禮儀培訓、交際能力培訓以及團隊協作培訓。業務的培訓的內容是：1、客戶的開發與維護，2、渠道的開發維護，3、業務流程的熟；
禮儀培訓的內容是：1、客戶接待，2、交際禮節；交際能力培訓和團隊協作培訓作為一個綜合培訓版塊，主要對溝通能力以及解決問題的方法進行綜合性培訓。
經過了為期兩周的培訓，我大致熟悉了我的工作，開始進入營業部正式實習。在實習過程中我必須嚴格遵守公司的作息制度，清楚自己的職責所在。
我每天早晨8：30上班，簡單整理狀態和儀表后開始開晨會，進行例行總結與經營任務安排，并且分發研究報告。9：00把自己的資料整理過后，開始正式接待客戶，我在實習初主要要為客戶提供咨詢，并進行業務的簡單講解，并在閑暇時間熟悉業務流程，關注市場信息，研究公司股票交易系統操作同時學習對盤中股進行簡單的分析。對業務較為熟悉之后開始為客戶辦理開戶，交易，以及轉托管等業務。11：30—13：00為休息時間，13：00—3：00繼續工作。在結束工作之前要對客戶資料進行整理，歸入檔案。業務單據要掃描至各個業務目錄，并發回總部。
二、工作中存在的問題及成因
我在共工作中存在的主要問題是客戶成功開戶的比率較低，造成這一點的主觀原因主要是我剛剛接手工作對工作相對還不夠熟悉，工作方法還不夠成熟，同時工作上欠缺主動也是我的一大缺點，另外，平日工作中很少能有機會與其他營業點的工作人員溝通學習經驗也是一個很大方面的欠缺。
我的問題主要體現在以下的方面：
我所掌握的專業知識仍然不夠豐富，有時遇到客戶的在專業方面的疑問和咨詢，無法很好地回應客戶，對業務流程的掌握依然不夠熟練，在為客戶辦理業務或講解業務時有時無法做到行云流水，出現停頓，在最開始就已經丟失了一定的客戶，原因是我沒有很好的掌握足夠的專業知識，不僅包括平時最常接觸的A股，基金，還要對權證、B股、H股還有很多K線的專業知識也沒有足夠的了解，更關鍵的是我還沒有積攢足夠的銷售方面的知識，很多時候都是根據自己的主觀推測來判斷與客戶溝通的策略，這直接導致了很多客戶的流失。
向客戶解答一些關于證券知識的常識性問題時不夠耐心，沒有非常耐心的向客戶解釋、剖析問題。原因是我還沒有真正的投入到證券客戶經理這一職業之中，責任意識不夠，沒有真正把客戶的利益放在首位。而是把自己放在了首位，沒有考慮到客戶的權力，只把工作當成了一種任務，沒有把這個職業正正的當做自己的視野。
另外我開發客戶比較被動，沒有完全發揮出自己的主觀能動性，習慣于等著客戶上門，而很少主動的去搜尋發展潛在的客戶，像發放業務介紹傳單，上門拜訪推銷都比較少。形成原因就是有一部分是自己的責任心不夠強，還有一部分是沒有認真對待開發客戶這件事，沒有意識到主動接觸陌生的環境、陌生的人去發展新的客戶是為自己帶來社會閱歷與提升收入的極佳的一種方法。
我的交際能力仍有必要提高，沒有在實踐中與客戶溝通時降低自己的地位，以客戶本身為主體，需要繼續學習把握客戶的訴求掌握談話的重點，把握客戶的心理，繼而提供有效的信息以及恰當的回復，繼而抓住客戶的信任與認同，成功的發展客戶。還有在與客戶溝通時，傾聽這個環節做的還有待提高，總是喜歡站在自己的角度去思考問題，而沒有做到換位思考，并把自己的想法加于客戶，使與客戶的溝通變成了不愉快的經歷，也導致了客戶的流逝。
在維護客戶方面我也做得不夠好，沒有把客戶開戶、轉托管之后的后繼服務做好。定期與客戶聯系的次數不夠多，提供的有效信息仍然不夠豐富，沒有積極、有效得與客戶溝通，致使客戶的意見不能很好地反映出來，最新的市場信息以及證券公司服務信息不能橫好的傳達，一定程度影響了客戶對于我和新時代證券的信任度提升造成了一定的影響。客戶回訪也是維護客戶的一種方法，也是發現自己工作不足的一種方法。客戶回訪方面，仍然不夠細致，套用一同樣的模式去回訪所有客戶，可能達不到預期中增進客戶信任度，滿意度的效果。原因是沒有針對對客戶的收入水平，投資規模，以及投資風格進行一系列分類，然后根據客戶群不同制定不同的回訪溝通模式。比如說針對投資金額較低、穩健型的客戶可以先去了解客戶的投資觀念，然后對其表示認同，繼而詢問最近的收益情況，再根據具體情況得到該客戶對服務和信息的滿意度以及客戶的中肯建議。
我在工作中問題很多的部分可以歸結于經驗不夠，雖然很多經驗可以找到規律，歸納為知識，但是這個過程非常困難。可是反過來很多知識的獲得卻可以通過重復的做某事得出的經驗而獲得。我相信我在業務水平上的欠缺，是自己的經驗還不夠，而沒有足夠的知識去應對每每不同的客戶與環境。我相信可以通過勤奮的鍛煉來，改變自己。通過學習其他金融機構的資料，我總結出來了客戶經理普遍存在的問題，我也或多或少的存在著這些問題，一下是我摘錄的的.一部分，我也會在工作中解決這些工作上的問題：
“第二，客戶經理對客戶的服務過程中，往往為了眼前的利益而傷害客戶的利益。由于我國的證券市場遠未完善，整個市場離所謂的‘三公’還相差甚遠。因此在這樣一個沒有‘效率’的市場中要做一個稱職的客戶經理本已很難，尤其在行情低迷時。但現實情況是，一些營業部為了多賺傭金，不惜讓客戶經理絞盡腦汁鼓動客戶多做交易，至于客戶的損失可以不管不問，因為客戶的交易要‘風險自擔’。其結果，券商有了傭金收入，客戶經理有了提成，而客戶因此虧損加大了。從長遠看，這其實是"殺雞取卵"，是將客戶向營業部門外趕，這種做法對營業部的品牌形象和客戶經理的信譽都將帶來長期的負面影響。無數事例也證明，客戶受損失的比例多了，從大的方面看，對整個國家證券業健康發展不利，從小的方面看，券商的企業品牌會遭到無法預料的損害，因為誤導和誘惑客戶的最終苦果必然由券商最終品償。對客戶帳戶的管理是指建立詳盡的客戶服務檔案；接受客戶委托對其帳戶負責日終對帳、委托的確認及資金、股份查證以防止差錯等。其二是為客戶提供信息咨詢、投資建議等投資顧問服務。這類服務主要是根據營業部的安排和客戶的要求，提交有針對性的分析報告、股評報告、解答客戶的咨詢；了解自己所服務的客戶承受風險的能力及風險偏好，有針對性的為客戶提供投資組合和理財的咨詢建議；同時根據客戶的需要收集、分析、傳遞信息，幫助客戶投資理財。總之，客戶經理切忌為了開發客戶而不顧法規限制為客戶提出收益保底或全權接受客戶委托代其進行投資操作等違法違規作業。在上述二類業務范圍內積極開展工作，客戶經理制對樹立券商品牌的廣告效應及盤活存量客戶中休眠或半休眠客戶迸發活力，對進一步開發新客戶、增加交易量、提升營業部經濟效益將產生巨大的推動作用。現在證券公司只注重客戶的數量而忽視客戶的質量，其實高質量客戶很重要，他們往往起到關鍵作用。證券公司最終是以盈利為目的的，所有客戶都是公司的‘搖錢樹’，證券公司的產品就是‘泥土’而我們的服務就是‘水’關鍵是要把三者都結合在一起“搖錢樹”才可以搖錢，正確的把握三者的比例我們才能有所收獲。”
三、解決問題對策措施及預期效果
我通過查閱資料、詢問老人總結一些經驗：
必須要把自己的身份，任務和最終目標擺正。在客戶眼中的我們是證券公司的客戶經理，但在我們自己的眼中，我們的身份就是一名普通營銷人員，我們的任務就是要把自己的產品最大限度的讓客戶接受，我們的最終目標是讓客戶開戶，并在一定的時間內買賣股票，發生交易，從而使我們為公司帶來效益。證券市場的風險性是必然存在的，要長期地吸引住客戶必須具備專業化的形象。所謂專業化，就是在各方面都做得好一點點。而這些方面包括專業知識、背景知識、個人狀態、行動能力。專業知識包括證券從業人員必須掌握的與證券投資相關的基礎知識，以及關于自己所在公司情況的知識。背景知識包括社會、財經、政治的一般知識。客戶經理并不需要成為這些方面的專家，但對這些內容應該有所了解。個人狀態包括外部狀態與內部狀態。外部狀態就是個人的儀表舉止，而內部狀態就是個人的情緒與心態。取得良好的個人狀態的一個方法就是向成功人士學習。行動能力就是計劃與準備的能力，執行與實施的能力，以及總結與提高的能力。
客戶的開發與派發宣傳頁是密不可分的，若在派發折頁的過程當中沒有人前來咨詢，我們便要采取主動出擊的方法，不要認為發完折頁后就完成了任務，這樣就不會為公司帶來效益，只有在開發客戶的過程當中機會把握的準才能像踢球似的多進球、多得分。
在客戶開發過程中，客戶經理所接觸的人員可能具有不同的決策角色，包括：決策人、代理決策人、影響決策人。不同的決策角度所考慮的問題會有所不同，所起的作用更是不一樣。客戶經理必須能夠判斷所面對的人的決策角色，以采取適當的策略。一個良好的開場白可以給客戶留下一個良好的第一印象，使客戶愿意繼續聽你后面所講的內容。開場白的過程可以包括：確認談話者的身份、問候客戶、對客戶做出適當的贊美、提出吸引客戶的內容、介紹自己、邀請客戶進一步了解情況。
吸引客戶可以采用介紹式、類比式、釋疑式與好處式這四種形式。如果客戶表示沒有興趣的話，可以提出先寄一些資料，還可以請他/她介紹別人誰會有興趣。如果客戶有興趣進一步了解情況的話，可以先簡要地介紹一下自己，然后應該把注意力集中在更多地了解客戶的情況上。
說服與辨論不同，你的最終目的是要讓客戶采取你所希望的行動，而不是證明誰是對的、誰是錯的。而要讓客戶采取你所希望的行動，就要讓客戶自己相信，他/她這樣做的結果對自己是有好處的。
要想說服客戶首先要了解客戶所希望得到的是什么，這樣才能夠針對客戶的需要，提出你的好處來打動對方。這就是對客戶進行評估的過程。而且，你還必須通過評估了解哪些是有機會、值得開發的客戶，哪些是不值得開發的客戶。
與客戶接觸時，留給客戶的第一印象非常重要。在接觸客戶之前，應該首先確立接觸客戶的目的，這樣才不會浪費時間與精力，才會使你的客戶接觸更有效。接觸客戶的目的可能包括：了解客戶的情況、讓客戶了解自己、樹立自己的專業化形象、讓客戶采取行動。在需要與客戶講解時，不能做“評書”求講解，要與客戶在一種和諧的氣氛中問答兼備，講解的過程話語不要過貧，要恰倒好處，若講到客戶不感興趣的內容，要立即打住，改換話題。在遇到不善溝通的客戶時，要采用比較和諧的語言緩和氣氛，再采用半問半答，讓客戶主動追問的方式進行溝通。
根據客戶對證券投資的態度與了解程度，可以把潛在客戶分為回避型、委托型、咨詢型與自主型四種類型。這些客戶類型各有特點，所要求的服務的側重點會有所不同。客戶經理可以根據自己的情況，有所選擇。潛在客戶的來源包括自己所熟悉的親戚朋友、別人的介紹、自己直接接觸。客戶經理要具備與陌生人打交道的能力，要善于發揮人際關系網絡的威力。對于已經明確的潛在客戶，可以根據他們的潛在投資資金規模、成功開發這些客戶的可能性與他們選擇客戶經理的時間性來排序，以安排接觸這些客戶的時間順序。在與客戶溝通的過程中有一個中心一定要把握住，說的每一句話都要讓客戶明白：我們的服務就是要為客戶省錢、就是要讓客戶的資金更安全、就是要讓客戶炒股更方便。你只要能做到這點就能讓客戶相信公司。
充分了解客戶的情況，鼓勵客戶參與，應該通過提開放式問題的方法，讓客戶多開口說話。所謂開放式問題就是無法用“是”或“否”等肯定或否定的答案來回答的問題。開放式問題可以用關于法、反問法、假設法、請教法、沉默法、認定法等幾種方法來提出。
了解客戶所希望得到的是什么，這樣才能夠針對客戶的需要，提出你的好處來打動對方。這就是對客戶進行評估的過程。而且，你還必須通過評估了解哪些是有機會、值得開發的客戶，哪些是不值得開發的客戶。
對客戶評估可以分為三個階段。價值評估是了解客戶的價值有多少，是不是值得開發。機會評估是了解客戶的需求是什么，有沒有成功開發客戶的機會。而策略評估則是了解客戶是屬于哪種類型，應該采取什么策略來開發。
定期或不定期的做客戶回訪，這樣就會讓客戶感到放心，同時也能感受到你對他的重視與尊重，而且還會加深我們之間的溝通，為再一次做老客戶的二次開發（包括營銷基金和介紹新客戶）埋好伏筆，讓他們在一次給我們帶來效益。
客戶開戶后，一定要做好客戶的維護，包括回訪。因為只要客戶在公司一天都能給我們帶來收益的，還可以給我們做宣傳，有親朋好友炒股時他就會想到我們；無論什么時間、什么情況下，都不能將個人情緒帶入工作中，客戶任何時間給我們打電話都要先溫情的送上一句“先生/小姐，您好！”而且要精神飽滿，即使在電話里也能讓客戶看到我們的笑臉或者感到我們笑容可掬，把我們的服務做到家，做到位。
通過學習這些資料和向老人請教經驗我學到很多我沒有考慮過的東西，我也因此有了很大的提高。我相信經過一段時間的練習，我的業務水平會有很大的提高，為新時代證券做更大的貢獻。
客戶經理分析報告2
領導同志們：
大家好！
轉瞬即逝。在還剩不到三個小時的時候，我揮手告別，迎來了鐘聲，并對自己這一年的工作做了總結。
回頭看看今年，不知道做了什么，今年的營業額還沒完成，還差70多萬。感覺真的不舒服。我應該對自己做一個回顧，總結這一年的一切。
一、我認為今年的表現沒有完成有三個原因：
1、市場實力不夠強大，以至于xx大企業很多客戶還沒有接觸，沒有產生合同！沒有達到預期的.效果！
2、個人做事風格不夠勤快。我堅持不到最后，尤其是今年4月到8月。訪問量特別不理想！
3、在工作生活中，與人交流時，說話的方式方法需要進一步改進。
二、工作計劃：
在工作中，我始終明白，只有上下級關系，對內對外工作一視同仁，對領導安排的工作不能馬虎或疏忽。接受任務時，一方面積極了解領導的意圖和需要達到的標準和要求，努力在要求的時限內提前完成；另一方面，我應該積極考慮、補充和改進它們。
業績代表的是過去，不是過去。要鞭策自己過去的不足和問題，才能在新的時代有更好的突破！為了提高明年的工作水平，給自己制定如下計劃：
三個主要部分：
1、對于老客戶和固定客戶，要經常保持聯系，有時間有條件的時候送一些小禮物或者招待客戶，穩定與客戶的關系。
2、在擁有老客戶的同時，必須不斷從各種媒體獲取更多的客戶信息。
3、要想有好的業績，必須加強業務學習，開闊視野，豐富知識，采取多樣化的形式，把學習業務和溝通技巧結合起來。
九個子類別：
1、每月應增加5個以上新客戶和3個潛在客戶。
2、每周總結一次，每個月做一個大結論，看看工作中有什么錯誤，及時改正，下次不要重復。
3、認識客戶之前多了解一下客戶的狀態和需求，然后做好準備，避免失去這個客戶。
4、你不能隱瞞或者欺騙客戶，所以不會有忠誠的客戶。在某些問題上，你和你的客戶意見一致。
5、要不斷加強業務學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態度應該是一樣的，但不能太卑微。給客戶留下好印象，為公司樹立更好的形象。
7、如果客戶遇到問題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信很重要。你要建立自信，經常對自己說：“我是最棒的！我獨一無二！”。只有擁有健康、樂觀、積極的工作態度，才能更好地完成任務。
9、需要與公司其他員工有良好的溝通，有團隊意識，多溝通，多討論，不斷提高業務技能。
客戶經理分析報告3
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好！
今年，我們堅持以客戶為中心，以市場為導向，以效益為目標，以創新為動力，積極拓展市場，優化客戶結構，增強資金實力，提高資產質量，深化內部改革，各項業務健康快速有效發展，各項管理水平不斷提高，經營效益不斷提升，同業競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責，基本完成了分行下達的各項工作任務。
一、堅定政治立場，認真執行國家金融方針政策和總分行各項規章制度
本人能夠把握政治方向和改革、發展的大局，堅持講大局、講發展、講穩定，依法合規經營，創造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保路線方針政策以及上級行規定的貫徹執行。在抓好自身學習的同時，以增強干部職工的學習自覺性、提高整體素質為目的，立足自身實際，加大了培訓力度，保證各項方針政策和規章制度的`貫徹執行。
二、定措施
20xx年是我國經濟快速發展的一年，在此基礎上，我行制定了針對決策制定、各項工作、業務操作、風險控制、資源配置、客戶維護、組織管理和同事交往的“八零”標準。每名員工務必認真學習，貫徹落實指導精神，奮發進取，為支持社會主義新農村建設，嚴格要求自己，從小事、從自己的本職工作和從一點一滴做起，以達到從量變到質變的飛躍。
三、定計劃
工作計劃上，努力工作，提高自己的業務技能。盡職盡責、尊規守紀，尊重領導、團結同志。
學習計劃上，認真學習相關的金融業務知識和專業技能，潛心鉆研、夯實基礎，開拓思路，明確發展方向和道路，實事求是，不斷提高自己的素質、意識和道德品行。不斷吸收最新的知識，接受最新業務，防范和控制風險，堅持可持續發展，做終身學習型行員，伴隨終身職業生涯。
發展方向上，明確自己的人生發展和努力的方向，做到政治上、工作上和生活上的統一，珍惜來之不易的工作機會，塌實努力的工作。
回顧一年來的工作，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，比如：各項管理措施還需進一步落實到位、資產盈利能力和企業文化建設有待于進一步加強等。
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