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全面風險管理工作報告（通用13篇）
所謂全面風險管理，是指企業圍繞總體經營目標，通過在企業管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，以下是小編為大家收集的全面風險管理工作報告，歡迎閱讀與收藏。
全面風險管理工作報告 1
一、20xx年度全面風險管理工作回顧
（一）全面風險管理工作情況
1、強化組織領導，完善管理制度。根據20xx年度全面風險管理實際需求，對內部控制與風險管理領導小組進行了調整，明確了各部門職責分工，在機關本級建立了內控與風險管理聯絡員制度，在所屬各子、分公司和直管項目部明確了風險管理主責部門，切實加強了風險管理工作的組織領導，完善了信息溝通機制。同時，進一步完善風險管理相關制度，結合自身實際，規范了風險信息收集、風險評估、重大風險分析報告的工作程序和方法。
2、全面推進內控與風險管理體系建設。為進一步加強內部控制與風險管理工作，提高公司治理水平和風險管理能力，集團公司全面啟動了以全面風險管理為導向的內部控制體系建設，制定了《實施方案》，聘請外部咨詢機構專家進行專業指導，組織機關各部門對集團公司業務流程和規章制度進行全面梳理，對流程進行了優化，對制度進行了完善，編制了《內部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個業務流程開展了業務層面的風險評估，收集和分析相關風險信息，制定了合理、有效的風險管理方案及內部控制措施，保證了體系的完整性和有效性。
3、深入開展風險內控宣貫工作。堅持多渠道、多形式、多場合開展風險內控學習和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓班，對內控和風險管理相關知識和業務進行了培訓和宣貫。同時，將工作重心下移，集團公司分管領導親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部，對內控與風險管理工作進行現場指導，通過上下聯動共同推進和完善風險管理工作。通過培訓和輔導，營造了風險管理的氛圍，提升了全員風險意識，也大大提高了各部門、各單位參與風險內控工作的主動性和積極性，推動了內部控制與風險管理各項工作的有序開展。
4、加大對重大、重要風險的管控力度。針對20xx年度集團公司重大、重要風險組織制訂了具體管控方案和整改計劃，明確了整改責任部門、責任人員、時間節點、整改方案和措施等，對企業發展運營中存在的風險、問題和短板進行整改和完善，切實加強重大、重要風險的管控。
5、全面風險管理專項提升取得顯著成效。集團公司以開展管理提升活動為契機，全力推進全面風險管理專項提升。在健全和完善內部控制與風險管理組織體系、編制《內部控制手冊》、抓好風險內控業務培訓及風險評估等工作的基礎上，重點以風險為導向，開展了重大、重要風險與業務流程的對接，明確了各部門應完善的重點業務流程和管理制度，指導各部門梳理業務流程，編制權限指引表，確保了內控風險各項工作的實用性。同時，建立信息溝通平臺，持續收集風險信息，不斷完善內外部風險信息的報告制度、預警體系、應對處理機制以及內部監督體系等，保證了風險管理工作的實效性和全面性。
（二）20xx年度重大、重要風險管控情況
通過對20xx年度重大、重要風險評估情況進行統計分析，集團公司確定了本年度重點管控的8項風險分別為安全風險、財務風險、項目管理風險、人力資源風險、法律風險、價格風險、競爭風險、成本費用風險，并制定了管控實施方案，明確了相關責任部門，對風險管控和整改情況進行了全程監控，確保了重大、重要風險管控工作在集團上下得到有效落實。
1、安全風險。20xx年國內重大安全事故頻發，安全形勢嚴峻，集團公司對安全風險重點加強防控。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產培訓視頻會議，邀請了鐵道部安監司及股份公司安質部領導現場授課，明確了年度安全工作目標，確定了重點監管項目，提出通過抓三基（基本、基礎、基層），提升全員安全的行為能力、各級領導干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業安全文化，為企業持續穩定發展保駕護航。二是強化安全管理干部業務培訓，打造專家型安全管理隊伍。6月份與XXX鐵路職業技術學院聯合舉辦了安全管理干部培訓班，邀請專家教授講課，培訓各級安全管理干部人員54人，提升了集團安全管理隊伍的整體素質。三是深入開展安全大檢查。為應對嚴峻的安全生產形勢，集團公司下發了全面排查整治工程建設隱患的緊急通知，在全集團部署為期3個月的安全大檢查工作，成立了11個檢查組，由集團公司領導帶隊，深入施工一線，查安全意識、查安全管理、查現場安全，全面排查各類安全隱患，做到了不留死角，不留盲區，確保了集團公司施工安全持續穩定。
2、財務風險。重點從全面預算管理和資金管控兩個方面加大風險防控力度。預算管理方面，一是堅持開源節流、多收緩支的原則，嚴格做到預算與成本費用控制相匹配，與資金收支相統一。二是采取自下而上、逐級審核，自上而下、細化分類的措施，統一編制規則，統一表單格式，統一數據口徑。三是應用信息系統業務事項申請占用預算、網上審批剛性控制等功能，強化事前預測、過程控制、動態監測、分析預警等。四是解決了預算編制數據不準確、編報不及時、業務量大的問題，提高了預算編制質量和效率。資金管控方面，一是強力推進清欠清收，以工程款回收為源頭，緊盯四類款項（合同預付款及進度款、尾工款及質保金、其他應收款、逾期債權），實施五定措施，狠抓催收，確保早收、多收、快收；于九月底召開了清欠收款專題會議，對當前企業經濟運行中存在的債權債務風險進行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團發起大干90天、收款65億元的攻堅戰。二是優化資金運作，推行個人信用卡先支付后報銷，實施報銷款強制歸還備用金等措施，加大備用金、周轉金、保證金、往來款等清理力度，壓減無效占用。三是優化備用金、勞務款、材料款、經費、其他款項等五項資金支付流程，固化植入系統，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權限，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬元以上審批權限，工程公司上收項目單筆支付資金10萬元以上審批權限。
3、項目管理風險。重點防控因項目管理不科學、過程監控不到位帶來的一系列風險，包括工程進度延誤、安全和質量事故、成本失控、大面積虧損等。集團公司通過一項目一考核，一考核一兌現，對項目管理進行全過程監控，堅持標準化管理，以科學的技術、管理、作業標準為基礎，以完善的制度體系為抓手，精心組織，精心施工，確保所有工程項目實現閉環管理，有序可控。通過超前謀劃方案，合理調配資源，重點布控關鍵環節，確保完成節點工期等措施來防控工期延誤風險。通過加大培訓力度，深入開展安全和質量大檢查活動，防控安全質量風險，確保項目平穩有序運行。通過加強成本管理，加大對工程違規外包、設備違規租賃、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控、大面積虧損的風險。通過加強信用評價工作，打造良好的'企業品牌形象，防范企業信用風險。
4、人力資源風險。隨著集團公司經營規模不斷擴張，經營領域不斷延伸，對人才的需求更加多元，因此，公司更加注重優化人才隊伍的結構，預防因人才結構性短缺或失衡帶來的風險，不僅做好人才數量上的平衡，更從質上從嚴要求。一是樹立正確的用人導向，突出業績和能力因素，提拔重用自我要求嚴格、管理才能突出、群眾評議良好的干部，對那些阿諛奉承、不說實話、不干實事的干部形成導向壓力，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養，堅持眼睛向內，圍繞鐵路四電及相關專業，做好人才發展規劃，強化人才培養；注重培養那些能干事、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長的擔子、搭展現才華的舞臺，增強責任意識，提高管理能力；以一線作業班組建設為重點，強化各專業一線實作人員培養工作，發展壯大技能人才隊伍。三是積極營造良好的人才發展環境，突出德才兼備、以德為先的用人標準和五湖四海、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進以業績和能力為導向的考核評價機制、干部考評辦法和用人程序，探索建立符合企業長遠發展的人才建設渠道。
5、法律風險。主要通過創新風險防范機制，嚴格五項法律審核，提升企業防范法律風險能力。一是建立了重大合同法律風險告知制度，對重大合同中存在的法律風險問題，由法律事務部門以法律風險告知書的形式告知履約單位，通過溝通協商加以解決。二是建立了合同風險交底制度，對集團公司新中標項目合同中存在的法律風險問題進行梳理分類，確定合同風險把控單位和把控部門，面對面與項目進行交底，共同商討應對措施。三是建立了知識產權保護和研發配套管理機制，成立了知識產權保護領導小組，對知識產權加強保護，在處理軟件侵權詐騙案件中發揮了積極作用，如在處理西門子XXX公司與集團公司共同擁有的高速鐵路列控系統地面應答器專利技術主體轉讓有關事項談判過程中，有效規避了西門子XXX公司企圖將專利技術轉讓給西門子公司背后的陷阱，維護了企業利益。四是健全了涉外合同評審機制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓，充實了涉外法律人才隊伍，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項目、烏干達輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發揮了作用。五是認真做好規章制度、經濟合同、重要決策、授權委托、合同專用章使用等法律審核工作，做到嚴謹化、程序化和規范化，20xx年集團全面五項法律審核率達到100%，審核規章制度76個、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個、辦理法人授權委托書157份，均無一差錯，全年沒有發生法律審核不嚴而產生的訴訟案件。
6、價格風險。主要從項目投標報價及物資集中采購兩方面預防價格波動風險。首先是項目定價方面，堅持以效益為核心，對投標項目進行嚴格把關，針對項目定價，制定了嚴格的評審程序和辦法，投標前充分評估項目報價風險，嚴控因定價不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風險，甚至給企業帶來聲譽上的損失。其次，在物資采購方面，一是堅決落實集中采購各項規章制度，全面運用內部商務平臺，以完善的供應網絡和信息網絡，形成批量價格優勢，并不斷強化監督考核力度，確保項目的預期效益。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團公司、工程公司法人（承包人）的采購責任主體地位，搭建由工程公司、指揮部、項目部共同參與的兩級物資設備集中采購平臺，固化采購流程，落實集采責任，明確采購權限、采購范圍，提升集采效能，把生產要素集中管控落到實處，實現降本增效的目標。三是發揮物資分公司招投標代理、采購服務、統購統銷、剩余物資回收利用、設備維修職能和采購平臺的作用，實現物資集中采購工作的制度化、規范化、常態化。
7、競爭風險。面對競爭激烈的市場環境，通過積極推進產業結構調整，加快轉型升級，不斷增強企業競爭能力。一是鞏固優勢市場，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場的占有率，堅持把鐵路經營作為集團公司經營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優勢競爭地位。二是注重細分市場，強化公司在城市軌道交通、市政、房建、機場碼頭、水利電力等領域的經營力度。三是不斷提高設計咨詢、物流、工業和房地產業務等非工程承包業務的營銷能力，推動企業結構調整。四是著力經營創新，積極促進產業升級、產品升級。四是堅持不懈地抓好基礎管理，推動隊伍建設上臺階、上水平，提升綜合競爭能力。
8、成本費用風險。一是將成本費用控制環節前移至資金支付關口，強化了以資金預算控制成本費用支出，解決了借款費用處理不及時、資金支付與經費管控脫節等問題。二是在財務集中核算系統中增加了成本費用還原功能，統一核算口徑，真實反映成本費用，加強了分析、評價的可比性。三是以責任主體和業務單元為對象，細化核算項目，強化成本精細分析。四是嚴控非生產性開支，全年兩級機關和項目經費同比下降超過10%。五是以法人一套賬為手段，上收重大經濟事項審批權限，集中配置項目人、財、物等資源，強化人員、賬戶、合同、預算、結算、支付、核算、勞務、物資、薪酬、成本、經費、稅務、二次經營策劃等集中管控，促進了成本費用降低。
二、20xx年度重大、重要風險評估情況
（一）風險評估工作開展情況
為進一步加強企業重大、重要風險管控，集團公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業重大、重要風險評估工作。風險評估采取調查問卷的方式，圍繞戰略風險、市場風險、財務風險、運營風險、法律風險等五大類一級風險領域中的45個二級風險類別分別進行了調查評估，共發出調查問卷50份，收回44份，調查評估范圍覆蓋集團公司機關部門負責人以上人員、各部門內部控制與風險管理聯絡員及關鍵崗位人員。
（二）風險變化情況及原因分析
從調查問卷統計結果來看，集團公司20xx年度重大、重要風險共計25項，較20xx年明顯增多。之所以出現重大風險偏好激增的現象，有多方面的原因，首先，未來一年宏觀經濟環境仍存在諸多不確定因素，矛盾和隱患較多，困難和問題沒有明顯緩解，企業生產經營將面臨更多挑戰，具體到集團公司，主要表現在五個方面的挑戰：一是經營能力的挑戰，最大的難題是經營承攬能力不足，制約企業快速發展的一些瓶頸問題亟待解決。二是競爭能力的挑戰，最大的難題是經營規模上不去，必須在保持利潤優勢的基礎上研究應對之策。三是盈利能力的考驗，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續增長、經營規模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標。四是化解風險能力的挑戰，社會的不和諧因素逐漸增多，企業發展還要保持穩中求進、進中求質，這給我們提出了更高的要求。五是各級領導干部把控矛盾和維穩能力的挑戰，企業發展各種深層次矛盾不斷凸現，需要我們不斷提升把控能力。這五種挑戰背后的諸多風險因素在本次風險評估中表現明顯。但另一方面，隨著集團公司內部控制與全面風險管理體系建設的深入推進及相關政策措施的陸續出臺，企業應對重大、重要風險的能力和水平將持續提升，對風險的管控將更加科學、得力。
（三）20xx年重點管控的重大、重要風險
通過對調查結果的進一步識別和分析，集團公司確定了以下10項重要風險為20xx年度重點管控風險：
1、市場環境風險。主要是外部宏觀經濟形勢的變化給企業帶來的經營風險。20xx年我國經濟基本面總體向好，但外部環境仍存在很多不確定因素，勞動力成本上升、稅負水平高、市場競爭激烈、企業負擔重等問題依然存在。
2、工程安全風險。主要表現在安全管理制度建設與完善、措施落實與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理，導致施工生產存在安全隱患；施工人員責任心不強，違規違章操作，忽視勞動保護要求，導致發生安全、質量事故等。
全面風險管理工作報告 2
一、20xx年度企業全面風險管理工作回顧
（一）企業全面風險管理工作計劃完成情況。
20xx年度公司對重大風險管理采取提前預防、重點控制、專人監控、專項處理的管理策略。公司對風險控制措施得當，運行有效，未發生風險事件。 對于重大風險的應對方案，公司采取演練重大風險發生，尋找處理過程中的不足，對應對方案進行優化和改進，同時加強風險知識學習與經驗交流，樹立風險意識和危機意識，提前做好重大風險的預防工作。
（二）企業重大風險管理情況。
做好了重大風險預警機制。公司風險管理小組對已確立的風險事件進行監控，定期對風險事件發生的可能性進行評估，當估值達到預警指標值時啟動預警機制，根據預警機制對風險事件因素進行處理，防范避免風險事件發生。本企業在20xx年度無重大風險情況。
（三）風險管理體系建立運行情況。
風險管理組織體系
公司經營班子設置總經辦，下設綜合管理部，生產部、運輸部、質量部和銷售部，公司領導對全面風險管理工作高度重視，公司專門成立了全面風險管理小組，總經理和副總經理直接指導，各部門負責人為成員，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務兼任安全員，負責風險管理工作，不斷組織和推動公司的風險管理工作。
公司全面風險管理的職責落實到相應的職能部門，由指定人員負責全面風險管理工作的實施。全面風險管理的理念已在逐步樹立，風險防范意識也在各級領導及工作人員的思想中進一步強化。
（三）風險管理職能部門和風險管理信息化有關情況。
公司風險管理的職能部門為綜合管理部，運輸部外勤事務兼職風險管理員。辦公室具體履行以下職責：
1、貫徹落實國家有關法律、行政規章；
2、組織公司全面風險管理體系的建立、日常維護及改進，建立健全組織機構、工作流程和規章制度；
3、提出企業風險管理組織機構設置及其職責方案；
4、組織收集公司風險管理相關信息，建立風險信息庫；
5、對公司全面風險管理情況進行動態監控，定期組織系統性風險的辨識、分析、評估及應對，提出全面風險分析報告、風險管理策略和風險應對方案，跟蹤方案落實情況，并負責日常監控；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報公司全面風險管理報告；
7、組織協調全面風險管理日常工作。
（四）風險管理相關制度和流程
1、根據上級公司的風險管理相關制度制定了本公司的風險管理規章制度： 《規章制度合法性審核辦法（試行）》規定了公司規章制度制定應遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規章制度制定的質量，規范規章制度的合法性審核工作。
《合規風險管理辦法（試行）》規定了合規管理的主管部門、負責人和合規管理員的職責。該辦法可增強公司的內部控制，規范合規經營，提高公司抗風險能力與發展能力。
《法律風險管理辦法（試行）》規定了法律風險管理的目標、管理機構及其職責、工作內容和流程等。該辦法可提高公司的法律風險管理水平及抗風險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規范各類法律糾紛案件的管理，促進公司建立健全法律風險防范機制，維護公司的合法權益。
2、對風險管理分成五個步驟：風險識別、風險分析、風險計劃、風險監控、和風險應對。
（1）風險識別過程是將本公司存在的不確定性風險轉變為明確的風險陳述。根據上級公司的風險資料庫、項目進行過程中發生的重要事件、定期會議以及經驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風險進行識別明確。
（2）風險分析過程是將風險陳述轉變為按優先順序排列的風險列表。根據公司對風險級別的劃分對項目已識別的風險進行評定。
（3）風險計劃過程是將按優先級排列的風險列表轉變為風險應對計劃。公司根據風險分析結果制定相應的.風險應對措施。
（4）風險監控過程包括監視風險狀態以及發出通知啟動風險應對行動。
（5）風險應對過程是執行風險行動計劃，以求將風險降至可接受程度。公司對風險事件作出反應，并根據已制定的應對措施實施風險行動計劃，并做好風險處理過程記錄及總結。
（五）應急和事故處理機制
為貫徹落實安全生產工作要求，進一步完善企業應急預案體系建設，我司根據自身情況完善應急預案體系，組織定期演練，加強規范管理。
公司風險管理人員負責風險事故的應急處理工作。各項事故應急預案總計5份，包括以下內容：傷害事故應急預案、火災事故應急預案、生化事故應急預案、臺風災害應急預案、 汛期水災應急預案。應急預案明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。
（六）全面風險管理專項提升工作情況。
公司在上述工作的基礎上，以重大風險、重大事件和重大決策、重要管理及業務流程為重點，對風險管理初始信息、風險評估、風險管理策略、關鍵控制活動及風險管理解決方案的實施情況進行監督。公司各有關部門和業務部門定期對風險管理工作進行了自查和檢驗，及時發現缺陷并改進。
公司關注風險管理的目標、深思熟慮的對風險管理進行分析、集中發現關于重大風險、重大事件、重要管理及業務流程的風險管理的缺陷、并根據變化情況進行改進，持續提升風險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風險，公司集體討論、研究，初步掌握了風險的管理現狀，并將資金和工程建設等方面的管理作為突破口，對與其相關的管理制度和流程進行梳理、分析，進一步明確管理上的薄弱環節和不足之處，以控制風險為主線，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業風險評估情況
（一）公司面臨的重大風險
1．重大風險描述
公司在制造過程中，進入正常的生產階段。預計20xx年度，我司不存在重大風險。
2．風險管理人員組織結構圖如下
三、20xx年度全面風險管理工作安排和相關計劃：
結合本年度工作中存在的問題與不足，我司對2015年的風險管理計劃如下：
1、公司要進一步加強對于合同風險、資金風險、安全生產、質量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實風險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風險管理辦法，在具體工作執行過程中，針對實際問題，還要不斷完善相關規章制度。
3、公司要建立風險數據庫，各部門要搜集可能存在的風險事件，不斷完善，為風險事件確立提供參考依據。
20xx年度重大風險管理工作安排：
（1）重大風險描述。
公司在制造過程中，進入正常的生產階段。預計20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導致緊急情況下不方便拿取
（2）風險解決方案。一是機樓檢修時，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關；二是增加司機的交通法規學習，加大力度進行各方面的技能考核和業務理論學習。
（3）監督保障機制。各部門制定相關的風險預防措施和保障機制，由公司購置相關專業設備，綜合部負責督促生產、運輸、質量等相關部門，抽查相關設備和車輛的衛生、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優罰劣等。
四、有關意見和建議
在我司的全面風險管理工作中，領導高度重視，職責落實到相應的職能部門，由專門人員負責實施。但由于項目工作繁雜，風險管理工作往往由部門人員兼職，對于風險管理知識缺乏系統學習，認識并不全面，建議加強公司內部培訓，配置專職人員，以便于公司風險管理工作更加順利的開展。
全面風險管理工作報告 3
一、20xx年度企業全面風險管理工作回顧
（一）企業全面風險管理工作情況。
主要從全面風險管理體系建設、年度計劃完成情況、董事會或經理辦公會議對年度工作的評價以及全面風險管理工作取得的成效等方面進行簡要說明。（不超過1500字）
（二）企業重大風險管理情況。
逐一簡要說明20xx年度重大風險的管理情況。如有重大風險事件發生，請簡要說明產生原因、發生后的影響、解決方案及今后的應對措施。
二、20xx年度企業全面風險管理工作有關情況
（一）20xx年企業風險管理工作計劃。
1．董事會或經理辦公會議對本企業20xx年全面風險管理工作提出的要求。
2．企業20xx年全面風險管理工作計劃。
（二）風險評估情況。
1.請簡要說明企業為開展20xx年度風險評估，尤其是結合當前經濟形勢，進一步在戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險和法律風險等方面收集風險管理初始信息，建立風險事件庫的有關情況。
2．企業開展20xx年度風險評估的范圍、方式及參與人員等情況。
3．以附件形式說明企業在分析風險事件發生的可能性、發生后對經營目標的.影響程度時，所采用的評估標準。
4．按照企業風險分類，列示企業20xx年度風險評估的結果（企業風險分類示例見附件），以及經評估確定的重大風險。
5．企業對重大風險及其關鍵成因進行量化分析的情況（包括建立分析、預測模型等）。
6．按照風險事件發生的可能性和風險事件發生后對企業經營目標的影響程度兩個維度，將企業20xx年度的重大風險繪制成風險坐標圖。
（三）重大風險管理情況。
1．重大風險描述。
根據企業20xx年度風險評估的結果，從風險類別、產生原因、風險事件發生后給企業帶來的影響等方面，逐一對重大風險進行簡要描述。
2．重大風險管理策略和解決方案。
（1）風險管理策略。包括企業對每一項重大風險的風險偏好、風險承受度及據此確定的風險預警指標等。
（2）風險解決方案。包括風險事件發生前、中、后擬采取的應對措施，包括重大風險發生后的危機處理計劃等。
3．企業20xx年度重大風險同20xx年度相比的變動情況及原因。
（四）健全內部控制系統情況。
本企業健全內部控制系統的有關情況，主要圍繞企業流程、制度的梳理和優化，針對重大風險所制定的全流程控制措施等方面進行簡要說明。
（五）風險管理信息系統建設情況。
簡要說明本企業風險管理信息系統的覆蓋范圍、主要功能、監控的重大風險以及下一步工作計劃等情況。
（六）簡要說明企業對執行重大風險管理策略和解決方案的監督改進機制。
三、有關意見和建議
（一）需要國資委協調解決的有關重大風險問題。
（二）對國資委推動中央企業全面風險管理工作的意見和建議。
全面風險管理工作報告 4
一、20xx年度全面風險管理工作回顧
（一）全面風險管理工作計劃完成情況
按照公司的要求，結合工程處的實際情況，在全工程處范圍內積極開展了全面風險管理相應工作，全面梳理查找自身存在的風險點，并對其加以識別，組織相關人員整理出工程處所存在的風險點，對其進行識別、評估，經過對風險成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風險管理責任落實到相應人員，把工程處所有風險點納入到管理體系中。從全年全面風險管理工作計劃執行情況來看都較好的完成了目標任務，沒有出現一般以上的風險因素，基本完成了工程處經濟效益和預算目標任務。
（二）重大風險管理情況
20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責標準，安全事故應急預案，安全操作規程，工作制度，員工績效考核實施細則”等進行修訂，并嚴格遵照執行，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態，對防止風險、提高效率、減少損失促進工程處又好又快發展起到了積極作用，全年沒有發生重大風險事故。
（三）風險管理體系運行情況
工程處根據實際生產經營中存在的風險種類根據類別、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點控制和管理，把風險降到最低并化解，為加強對內控工作的領導，工程處新成立以處長為組長的內控與風險管理指導小組，負責對工程處內部所有項目工程的內控制度建設檢查，分析工程處內控制度漏點和薄弱環節，查找問題，建立了相應的內控制度，有效保證了工程處健康、穩定發展。
（四）風險管理信息化有關情況
通過加入公司內控與風險管理信息平臺，了解公司對風險管理的相關要求，單位內部通過電子郵件，QQ等及時傳達公司內控與風險管理信息，全面落實工程處內控與風險管理各項要求。
二、20xx年風險評估情況
（一）20xx年面臨的內外部環境因素的變化，并對經營目標的影響進行總體研判和分析。
20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時期內將會面臨非常艱巨的施工壓力，施工現場安全、質量、材料及各類人員（焊工、技術人員）能否的保障將會給施工生產帶來較大影響。因此工程處必須認真分析內外部環境因素變化，采取多種措施，比如在內挖潛力抓管理，外聯協作促合作方面，加強工程分包管理，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經營目標順利完成。
（二）20xx年度開展風險評估的范圍、方式及參與人員等有關情況。工程處開展20xx年度風險評估工作，是在工程處處長直接領導下進行的。各項目負責人作為風險管理參與者先對項目工地風險進行識別與評估，并向工程處風險管理負責人上報項目工地風險，由工程處風險管理負責人匯總各項目工地風險并對其進行識別、評估。
參與人員主要涉及項目負責人，項目安全員，項目技術、質量員，工程處計劃員，人資員。
（三）20xx年度風險評估的結果按照工程處的實際情況，通過對工程處20xx年度全部風險發生的可能性、發生后對工程處目標的影響程度等評估標準進行分析后，認為相對重大、重要的風險結果主要是公共安全風險、運營管理風險、人才保障風險三類。
20xx年度工程處主要風險評估結果見下表：
序風險名稱號風險描述風險成因風險類別一般風險風險管理責任部門安全員違反操作規程，監管不到位，公共安全1造成設備、人身火災等安全事監管不到位風險故違反作業指導書要求，出現焊運營管理2口一次合格率降低、異種鋼錯責任心不強風險用焊材等質量事故對施工現場材料預算、使用情運營管理3況掌握不及時，造成材料管理風險風險4人才保障人員流失風險風險監管不到位一般風險技術員質量員一般風險計劃員工資發放不及時一般風險勞資員（四）重大風險關鍵成因量化分析
1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業都會產生明火，對作業面防火安全帶來一定難度。如果不嚴格按照操作規程進行操作，極易造成設備損壞，也會造成員工人身傷害，因此加強對生產現場管理，加強對員工的培訓和監管，遵守規章制度是防止各類事故發生的主要措施。
2、我工程處主要承擔鍋爐、壓力容器、壓力管道的.焊接工作，焊接質量的優劣將影響到設備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴格執行焊接作業指導書要求，將會造成焊口一次合格率降低或出現錯用焊材的情形，因此，必須嚴格執行焊前練習代樣考核，技術交底全員簽字，焊中監督檢查，焊后質檢不達標待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術人員的考核力度，與個人業績獎罰掛鉤，加強對焊工的責任心教育，發現問題及時采取措施應對。
3、由于施工現場遠離公司機關，工程處對本部門各施工現場材料預算，使用情況不能及時掌握，而施工現場材料采購均由項目部代為購置，預算也由項目部主管領導代為審批，預算的審批傳遞環節如果由工程處加以審核之后，再由項目部主管領導審批，并嚴格按照此操作流程執行，加強對工程處項目負責人的監督力度，建立內控批準制度，對內控所涉及的重要事項，明確規定批準的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權批準的人員及其相應責任，就能最大限度的減少此類問題的發生。
4、鑒于施工企業的特殊性及我公司現狀，很多時候工資不能及時發放，很多員工難以承受，特別是現在的年輕人更不愿意接受這一現實，一年來工程技術人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
全面風險管理工作報告 5
20xx年第三季度，在省分行的正確領導下，我市分行認真開展“黨風廉政宣傳教育月”活動，提高干部職工的風險防范意識，促進紀檢監察工作深入發展，取得了良好成績，有關工作情況報告如下：
一、精心組織，確保活動順利開展
根據郵儲總行《關于開展“黨風廉政宣傳教育月”活動的通知》精神，我市分行成立活動領導小組和辦公室，制定《市分行黨風廉政建設宣傳教育月活動方案》，召開全行動員大會，扎扎實實開展以“樹立正確權力觀、依法合規從業”為主題的“黨風廉政宣傳教育月”活動。在活動中精心組織、周密安排，確保活動順利開展，取得實際成效。
二、創設陣地，深化思想教育工作
加強紀檢監察工作，防范各類風險，關鍵在于思想教育，提高干部職工的廉政意識和職業道德。我市分行創設陣地，設立黨務政務公開欄，制作黨員監督桌牌，建設廉政文化走廊，充分利用“三會一課”制度、各類主題活動等對干部職工進行思想教育，使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識，做到依法合規從業，筑起防范各類風險的'堅實屏障，不發生各類違紀違規事件。
三、尋找差距，促進勤政廉政從業
我市分行要求每個干部職工對照《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》和郵儲總行有關廉潔從業精神，結合自己的思想和工作實際，尋找存在的不足問題和差距，對找出的不足問題和差距，制定整改措施，限期整改，確保做到勤政廉政從業。與此同時，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統內貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀、受到黨紀國法制裁、毀滅自己的深刻教訓，做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程，自覺加強黨風廉政建設和反腐敗工作，切實提高廉潔自律意識，做到勤勉工作，干凈辦事，絕不發生各類違紀違規事件。
四、加強管理，深化員工舉報工作
我市分行在全面開展員工舉報工作的基礎上，加強管理，促進員工舉報工作深入、健康發展。我市分行領導深入各支行調研員工舉報工作，鼓勵員工強化監督檢查，積極舉報違紀違規事件和存在的不正之風及腐敗行為，為建設清正廉潔的分行作貢獻。我市分行重申：員工舉報工作納入分行黨風廉政建設責任制考核體系，實行目標管理，與各單位目標考核掛鉤。凡員工舉報情況經調查屬實，不論是單位還是個人，一律嚴格實行責任追究。
20xx年第三季度，我市分行切實抓好紀檢監察工作，取得良好成績，全季度沒有發生違紀違規事件，沒有接到一次員工舉報。今后，我市分行對紀檢監察和風險防范工作，要常抓不懈，力爭取得更大成績，促進我市分行健康、持續發展，創造更好經濟效益。
全面風險管理工作報告 6
全年來，縣食品藥品監管部門積極有序開展了一系列餐飲服務食品安全監管工作，取得了一定成效。但從全州的食品安全形勢來看，整體質量管理水平還不高，還存在著一定的安全風險，餐飲服務食品安全風險不容忽視，現就餐飲服務環節食品安全風險進行評估以下：
一、餐飲服務環節食品安全風險信息
餐飲服務環節的食品安全風險信息主要來源于餐飲服務食品安全日常監督、檢驗檢測、基層報告等途徑。
通過日常監督檢查發現一部分餐飲服務單位食品安全意識淡薄，從業人員流動性大；清洗消毒設備配置率較低，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題。二小型及其以下餐飲服務單位多為家庭式經營、經營場所小、流動性大、功能分區達不到要求，不具備《食品經營許可證》發放條件，現根據“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟、售賣時再加工，生食品、半成品和成品混放，易造成二次污染。此外，烤制食品時間短，中心溫度可能達不到殺菌的溫度，容易引發食源性疾病等風險，暫無報告。
二、餐飲服務環節食品安全風險點及風險程度
綜觀整個餐飲服務環節，按照區域分，風險點主要在鄉鎮、學校周邊和建筑工地；按照主體分，風險點主要在學校食堂、群體性自辦宴席、建筑工地食堂、燒烤店；按照環節分，風險點主要在管理制度、原料采購和加工制作；按照食品品種分，風險點主要在冷食類食品、野生菌等。
可以看出餐飲服務環節食品安全風險點和風險程度為：
一是部分餐飲服務單位食品安全意識淡薄，從業人員流動性大；（一般風險）
二是燒烤店加工操作環境差，食品在儲存、加工等過程中發生交叉污染；（中等風險）
三是小餐飲加工操作環境差，食品在儲存、加工等過程中發生交叉污染；（嚴重風險）
四是誤采、食用不認識的野生菌；（嚴重風險）
三、餐飲服務環節食品安全風險防控對策和措施
根據上述情況，建議消費者、餐飲單位和監管部門采取以下對策和措施，消除或降低食品不安全導致的風險隱患，堅決防控食品安全事故發生。
（一）消費者。
1、就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮、是否燒熟煮透。
2、不采、食用不認識的野菜、野生菌等，慎重選擇高風險食品。
（二）餐飲單位。
1．加強燒烤、冷食類食品制作過程的危險因素進行控制，保持加工操作環境清潔，避免食品在儲存、加工等過程中發生交叉污染，防止環境中細菌對食品的污染。
2．嚴把加工制作關，不得加工制作野生菌，嚴格按照《餐飲服務食品安全操作規范》的`要求加工制作食品，燒熟煮透。
（三）監管部門。
1．將預防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監管工作相結合，通過播放公益廣告、印發宣傳材料、開展專家訪談等形式，大力宣傳食用野生蘑菇風險，重點宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴重后果，提示廣大群眾勿采、勿食、不買、不賣不明品種野生蘑菇。
2．監管務必做到痕跡化。在日常監管中一定要留下監管痕跡，這樣在非常時刻至少還可以證明我們去工作了，要求了。若餐飲單位不按照法律法規和我們要求的去做，出了問題，到時我們“瀆職”的風險可能就會小一點。
全面風險管理工作報告 7
上半年，根據縣委、縣政府經濟工作總體要求和省市銀行業監管會議精神，在縣委、縣政府的關心支持下，我縣銀監辦圍繞我縣經濟發展戰略積極引導轄內銀行機構轉變經營理念、加大信貸投入、防范金融風險、推進金融，取得了一定成效。現將轄內銀行業經營特點及風險情況報告如下：
一、我縣銀行業運行主要特點
目前，我縣有工行、農行、建行、郵儲銀行、銀行、農聯社和村鎮銀行7家機構，營業網點37個，自助銀行12個，其運行特點：
（一）存款增幅很小，結構也不合理。上半年，我縣銀行機構各項存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機構各項存款610395萬元，比年初僅增加604萬元，存款結構也不盡合理。一是以儲蓄增加為主，而企業存款少。截至6月末，全縣銀行機構儲蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元，而企業存款247810萬元，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業面積大，資金需求量劇增，大量資金投向于果業；銀行信貸資金吃緊，果農不得不求助于私人借貸，誘發民間借貸活躍；去年加強打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業企業少，工業企業237家，其中規模以上企業30家，工業規模小。二是以農村信用社增加為主，而其它機構增長不一。在七家銀行機構中，農信社增幅最大。截至6月末，農信社各項存款306329萬元，比年初增加12497萬元，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元，而農行、郵儲行和村鎮銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元，農行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現了不平衡發展格局，不利于我縣銀行業整體發展。
（二）貸款總體增加，但發展不平衡。一是從貸款總額看，農信社多而其他銀行少。截至6月末，我縣銀行機構貸款386244萬元，比年初增加34964萬元，總體呈穩步增長，但從各行社情況看，呈現農社“一枝獨秀”態勢，農村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行、農行和村鎮銀行分別比年初增加4473萬元、5340萬元和4474萬元。農社貸款較多，有點孤立難支，無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看，個體及農戶多而中小企業少。截至6月末，全縣銀行機構個體及農戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%，而中小企業貸款僅有47743萬元，占貸款總額的12.4%。個體及農戶貸款明顯高于中小企業貸款87.6個百分點，表明我縣銀行機構支持中小企業發展力度仍然不足，中小企業貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業看，涉農貸款多而工業貸款少。我縣銀行機構結合本地果業優勢，加大了信貸支農力度，特別是農村信用社根據自身行業特點，以支持和服務“三農”為宗旨，不斷增加支農貸款，促進農村經濟發展。截至6月末，全縣銀行機構涉農貸款370427萬元，占貸款總額的95.9%，其中農信社涉農貸款182018萬元，占涉農貸款總額的49%，有力解決了農業生產及果業開發等資金需求，而全縣工業貸款只有30155萬元，占貸款總額的7.8%，低于涉農貸款88.1個百分點，說明我縣銀行機構貸款以農業為龍頭，工業后勁明顯不足，加強工業信貸扶持、促進工業發展勢在必行。
（三）信貸質量提升，但潛在風險還有。我縣銀行機構積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全縣銀行機構不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元，不良率1.96%，比年初下降了0.2個百分點，主要是農村信用社不良率比年初下降0.35個百分點，農行和郵儲銀行不良貸款也較低，分別為0.94%和0.24%，建行、銀行和村鎮銀行沒有不良貸款，全縣銀行業機構信貸資產質量明顯看好。但從我縣經濟金融發展狀況看，我縣銀行業不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風險，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點。一是有的涉農貸款會產生不良。目前，我縣涉農貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農貸款的90%以上又是果業貸款，這些果業貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現一些不良，給涉農貸款帶來影響。從去年黃龍病災害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株)，直接影響了部分果農今年的收成，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產貸款可能斷供。由于受果業黃龍病和稀土產業限制性開采的影響，導致大量果農和個體私營者無力購買，我縣房地產市場不太景氣。房地產價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降，可能會帶來一部分銀行房地產貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現。
（四）經營效益見好，但不能過于樂觀。我縣銀行機構經營效益不斷提升，上半年，實現利潤4236萬元。第三、四季度是利息清收旺季，預測今年利潤億元以上。但據分析，我縣銀行業經營面臨兩大問題：一是中間業務收入少。上半年，全縣銀行機構業務收入16563萬元，貸款利息收入15522萬元，占收入總額93.7%，而中間業務收入僅有1041萬元，占收入總額6.3%，少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一。上半年，全縣銀行機構人均利潤11.7萬元，從總體上看，集約化程度不低，但從各行情況看，國有商業銀行集約化程度相對高于農村中小金融機構，工行和農行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元，而農信社3.1萬元，遠遠低于這兩家老牌國有商業銀行。加強農村中小金融機構集約化管理是我縣銀行業經營面臨的一個突出課題。
二、我縣銀行業存在風險和問題
當前，因受國家政策調整、經濟發展速度快慢等主客觀因素的影響，我縣銀行業經營發展仍面臨不少風險和問題。主要有：
（一）資金供求矛盾突出。目前，我縣經濟主要以蜜桔、臍橙的種植業作為龍頭產業，全縣90%以上的資金投向于果業，但由于果業生產周期長，特別是去年受黃龍病災害影響，收入明顯減少，需要大量資金投入。據統計，全縣共有果園面積約有52萬畝，按每年0.3萬元/畝計算，每年全縣果業資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析，上半年全縣銀行機構凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業資金需求量相比，資金缺口達12.1億元，遠遠滿足不了果業資金需求。同時，我縣工業基礎薄弱，今年又提出發展83個重點項目，需要大量資金啟動，導致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出。
（二）信貸結構過于單一。由于受產業結構的影響和信貸資金的限制，我縣信貸結構較為單一，全縣銀行機構大部分資金投向于果業，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮，90%以上的貸款投向于果業，而工業貸款明顯不足，信貸結構極為單一，給我縣銀行機構經營帶來貸款集中度風險，將會出現一損俱損、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響，一部分果農收入減少，無法接濟，導致我縣房地產市場疲軟。
（三）信貸權限過于集中。多年來，國有商業銀行實行了集約化管理。我縣國有商業銀行屬低類機構，信貸權大多集中于上級分行，基層支行要發放貸款需要層層申報和諸多環節，一些好的項目也因為權力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時，因我縣屬山區小縣，經濟總量小，相對于其他大縣（市），上級下達的信貸規模相對更小，如農村信用社本是法人機構可以資產負債比例管理，但因上半年人民銀行下達的信貸規模1.56萬元限制而無法發放貸款，滿足農村強大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機構信貸業務拓展。
（四）民間借貸異常活躍。近年來，隨著國家實行穩健貨幣政策，國有商業銀行貸款投入相對趨緩，信貸投放量愈來愈少，結果助長了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷物資為基礎的間接資金融通和以信用為基礎的直接資金融通兩種方式，集中在果業發展較快的中心鄉鎮，如吉潭和澄江，均在1000萬元以上。據測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元，利率高達25‰不等。
（五）準金融機構沖擊大。目前，我縣已經批準設立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中，其注冊資本1.3億元，而擔保公司、典當公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內分流到體外，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊。同時，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準金融機構之中，融資風險也會轉嫁到銀行機構。
（六）資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利，資金分流現象較為明顯。據估計，近幾年，我縣資金分流達到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到2000多套，如果按每套房屋50萬元計算，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元。三是因購買小車而分流。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲，到廣東購車并掛牌的.達2000多輛，如果按每輛小車15萬元計算，因購車分流的資金也達到3億多。四是因受執法嚴打而分流。去年，因當地政府加大打擊無證開采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市，分流到廣東、福建等地的資金達到1億多。
三、解決問題的意見和建議
當前，要盡快走出經濟金融低位運行困境，難達預期發展目標，關鍵要結合我縣銀行業經營風險和問題加以分析研究。為此，擬提出如下意見建議：
（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規模。在第三季度對各銀行機構執行信貸規模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規模的機構提出監管意見，并要求各銀行機構主動向上級行反映當地實際，爭取更多信貸規模調劑到當地，以解決我縣有信貸資金而無規模發放的問題。二是推動信貸政策有效落實。當前，國家已出臺“降準”、“微刺激”政策，督促轄內銀行機構盡快制定執行微刺激政策的方案與措施，進一步增強對地方經濟發展的信貸支持力度，對落實不到位或執行流于形式的機構，將實行監管談話，約見其高管人員說明和表態，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實。
（二）強化信貸有效管理。一是做精信貸產品。督促各銀行機構全面調查分析我縣優勢產業項目，篩選好信貸支持項目，并給以積極的信貸支持，把有限的信貸資金投入到精品項目上，以提高信貸資金使用效率。二是優化投向結構。要求各銀行機構根據當前我縣產業優勢和縣委、縣政府經濟發展思路，特別要緊扣政府今年83個項目做文章，協同政府尋找工業發展和農業結構調整的新路子，使信貸結構與產業結構相適應。三是搞好銀企對接。要求各銀行機構加強銀企信息交流，特別是加強與中小企業信息溝通，充分了解企業經營困難，對一些有潛力的中小企業給予信貸支持，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位，切實幫助中小企業解決貸款難，減少社會不穩定因素，以促進地方經濟發展。
（三）拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協助政府融資。不管是銀行機構，還是政府部門，要以當地經濟發展戰略目標為中心，立足自身特點，調整工作思維，充分運用各自功能優勢為政府融資創造有利條件。銀行機構要爭取規模和資金，在風險可控的前提下加大對當地重點項目的信貸支持，而監管部門要在合規合法的前提下利用監管資源，為政府融資提供優質服務，如上半年在個別指標不達標的情況下通過部門優勢，協助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理，為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資。正確引導轄內銀行機構在不違反金融法規的前提下靈活運用各類金融政策，創新各類融資渠道，以注入信貸資金血液。如引導銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據貼現等業務，增加農資、家電等企業資金融通；開辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業融資和擴大消費提供資金扶持；指導企業發行債券，直接為企業融資提供條件等。三是完善擔保機制推動政府融資。建議政府部門建立健全各類擔保基金機制，激足基金數額，讓基金發揮最大倍數幅射作用，如“財園信貸通”業務可以8倍地放大基金效應，同時，可發揮土地儲備中心作用，以有效土地抵押擔保融資，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經濟內在潛力和活力。
（四）深入推進金融。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機構開展“送金融知識下鄉”活動，特別是加大對偏遠山區金融知識宣傳，幫助他們釋疑解難，讓廣大農戶更多地了解金融，懂得金融，以提高社會公眾維權意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系。積極策應政府號召，多呼聲、多形式地向上要政策，恢復農發行和中國銀行，并要求各銀行機構積極向農村中心村延伸機構，進一步完善我縣銀行機構體系，提升和拓展銀行業服務功能。三是推進“三大工程”建設。督促和指導農村信用社按照上級要求加大農村金融服務“三大工程”建設，充分發揮分局掛點示范作用，為廣大農民提供更優金融服務。四是加快農商行組建步伐。督促農村信用社落實各項政策措施，爭取各方支持與配合，充實各項指標和條件，規范股權結構，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度，為明年改制創造條件。
（五）協助整治金融環境。一是整治各類融資公司。建議政府有關部門組織力量加大對轄內擔保公司等融資性公司的整治力度，對不合規的擔保公司、典當行、寄賣行等堅決予以取締，而對那些已發營業執照的擔保公司應督促其規范管理，并限期整改，不按期整改的予以取締，以維護轄內金融秩序穩定。二是規范引導民間借貸。加大金融知識宣傳，澄清對民間借貸的認識，增強客戶維權意識，合理引導民間資金歸流，對一些發展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規范民間融資行為。
全面風險管理工作報告 8
根據股份公司關于《安全風險分級管控與隱患排查治理實施指南》和物流集團有關規定精神，為進一步強化公司道路運輸安全基礎，提高對自有車輛安全管理水平，上海公司組織開展了對奉賢運作部自有車隊安全生產危險因素、風險隱患、運輸環境等進行了風險評估，以強化責任制落實為重點，推動安全生產崗位責任落實，建立健全隱患排查治理及重大危險源管控的長效機制，按照“安全第一、預防為主、綜合治理”原則，加大防止對“超速、疲勞駕駛”的專項整治工作，有效防范、減少或杜絕各類安全生產事故的發生。
上海公司現有自有車輛8輛，20××年1—9月份已安全行駛里程45.2萬公里，沒有發生道路交通事故；沒有發現行車安全責任事故；消防安保等工作均在控制目標范圍內；無服務質量投訴。
20××年以來上海公司對駕駛員考核工作良好，除正常解聘的外，沒有違章被處罰解聘的人員，在6月安全月活動中駕駛員綜合素質考核合格率達100%，各月份安全學習駕駛員參與率100%。
一、加強組織領導，落實主題責任
上海公司奉賢運作部自有車隊為進一步做好道路運輸安全管理工作，切實加強對自有車輛安全管控工作的領導，自有車隊主動把安全工作列入重要工作日程，車隊經理直接抓具體工作落實情況，公司技術安全部監督配合，車隊班組全面深入開展檢查、培訓，形成了上有領導過問、安全部門監督，下有班組團隊管理、員工參與的齊抓共管的良好局面，年度安全崗位責任書簽字覆蓋100%。
二、組織機構健全，各項安全制度措施到位
根據上海公司運作經營特點，在對自有車隊運輸線路進行路檢風險調查與分析的'基礎上，完善跟進或修改現有安全管理體系，細化組織分工，明確職責。對部分規章制度進行實時修改，做好安全工作的長效管理、日常管理，強化責任制的落實，積極配合轄區交警支隊、道路運輸協會做好和諧與穩定工作。
三、加強調度管理，確保行車安全
為確保20××年度車隊車輛出行安全，公司技術安全部深入到奉賢運作部自有車隊多次召開安全工作例會，認真做好“查隱患、抓整改、重落實、保安全”，提升風險控制能力，協助自有車隊制定了較為全面的安全工作管理辦法和應急措施：
1、將安全責任落實到人、到車；
2、強化單車車輛技術狀況檢測；
3、嚴把駕駛員季度績效考核關；
4、做好防“超速、疲勞駕駛員”專項整治工作；
5、加大車輛出場安全檢查力度；
6、落實GPS、徑衛視覺監控平臺值班記錄制度，落實24小時實時監控，對違法車輛駕駛員進行電話或短信警示；
7、檢查自有車隊各類記錄歸檔情況。
抓好重點時段、重點車輛和重點駕駛員的安全檢查，保障重點時段、危險路段、惡劣天氣和重要節日期間的安全運作，以高度的政治責任感和事業心實現各個重要節點期間的安全無事故。
四、加大安全宣傳教育力度，預防為主
安全工作的指導思想是“安全第一、綜合治理”，因此對駕駛員的安全教育工作是“預防為主”的前提。自有車隊班組針對駕駛員安全意識薄弱、自我保護意識差的情況，實施每月多頻次現場教育培訓。使其明白各項安全工作的相關規定要強化，包括交通法規意識、工作責任心意識等。分析夏季安全工作特點推出計劃，對高溫、暴雨、臺風等惡劣天氣狀況增多，是各類事故高發期、易發期的形勢進行預判加以提醒，嚴峻的形勢給安全行車會帶來風險隱患，或可能會造成一定的負面影響。自有車隊將全面把握夏季天氣特點，結合公司運輸生產實際情況，組織駕駛員開展事故警示教育活動，參加事故安全分析會學習交流，樹立更高的安全責任感，起動了很好的效果。
1、會議貫徹宣傳；
2、利用標語、宣傳欄、安全平臺宣傳安全工作；
3、抓住“安全月活動、防疲勞駕駛專項活動”主題進行宣傳，實現“零違章”；
4、以“節日安保”為重點，廣泛做好安全生產實質性宣傳。
五、風險工作重點
1、做好駕駛員夏季防高溫、防疲勞、防超速、防違章等方面的教育培訓工作，提高駕駛員的安全意識和安全生產操作技能。借6月安全生產月活動和夏季防疲勞專項整治行動的開展，技術安全部對自有車隊管理團隊和一線駕駛員進行了一次全面的隱患排查，嚴禁“病”車上路運營，同時加強駕駛員隊伍的安全生產教育，提高安全生產能力；對車輛技術狀況、車輛在途運輸過程進行有效管理抽查。
2、廣泛宣傳、全民動員，以“安全發展、生命第一”為主題的宣傳活動，增強全員安全意識，營造濃厚的安全工作氛圍，嚴格落實車輛“三檢”，遇有惡劣天氣情況及時做好預防工作，按照要求逐車年檢查、安全設備、車輛狀況、證件等，發現問題及時落實整改。
3、認真做好“中秋、國慶”兩大節日的安全生產大檢查“回頭看”工作，秋冬季節，雨霧天氣較多，給道路運輸安全帶來嚴重隱患，影響車輛行駛安全。因此，做好應急預防、自我完善、持續改進、持續提升，抓好車輛動態監控平臺在線率100%、定位良好、無超速、無疲勞駕駛、無電子違章記錄，并確保對監控數據和情況進行記錄。
六、應急救援管理
有開展各種安全知識宣傳教育活動，并定期對自有車隊和公司行政小車班駕駛員進行安全技能培訓。有培訓考核記錄并入檔保存，對車輛消防器材與配套設備能落實“三定”管理，對不安全因素做好疏導化解整治工作，切實把安全隱患排查整改作為防范事故發生的重要措施和手段，把運輸安全工作進一步做好、做實、做細。
七、嚴格執行保險規定
按照公司機動車輛統一保險制度要求，對車輛足額進行了投保，購買了法定交強險等必須繳納的保險，無一例漏保和保額不足現象。進一步有效規避了社會風險和企業風險。
20××年一至三季度上海公司在運輸安全管理工作方面雖然取得了一定的成績（本次評估分值是：98分），但在接下來的第四季度中我們不能松懈，應更好地加強對駕駛員的安全教育培訓，很抓各項預防事故的措施，加大對“超速、疲勞駕駛”違法行為的宣傳及落實，努力抓好安全生產管理工作的自查自糾，強化安全管理，穩定運輸生產安全。
全面風險管理工作報告 9
按照公司內部控制與風險管理工作的指導思想，貫徹落實公司內控與風險管理各項工作部署，以《內部控制管理手冊》為基礎合分公司實際情況，梳理分公司工作流程，完善各項規章制度，實現分公司健康發展。現就具體工作開展情況匯報如下：
一、上半年主要開展的內控工作
以《內部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關內容的業務培訓學習4次，按照公司培訓周的安排在分公司周四組織內控相關業務培訓8次，網上系統培訓1次。通過不斷地培訓學習幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心合自己的生產經營情況全面開展跟單核查，并將核查果簽字及時反饋，匯總后統一上報給公司內控處。在跟單核查過程中，內控各部門人員都能夠合實際，仔細查找相關業務流程實施和風險控制在操作中存在的問題。
二、下一步內控工作
1、繼續認真開展業務流程梳理
針對公司內部控制工作相關要求，繼續認真開展分公司業務流程梳理工作。由于分公司經營范圍廣部分業務層面依然存在著風險，將繼續加強與有關部門溝通采取有效措施進行規避。
2、進一步開展內控理論及業務流程操作的培訓學習工作。
內控涉及分公司生產經營方方面面，關鍵在于執行，要確保內部控制在分公司更有效執行，還應繼續加強培訓，通過培訓不但使全體人員在思想上認識到內部控制和風險管理工作的重要性;還要讓“搞好內控與風險防范是每一位員工的責任”的理念深入人心并融入到企業文化中去，做到人人講內控，人人懂內控，人人執行內控，以保證內控工作在全分公司有效執行。
3、合《手冊》完成部分規章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎上對以前各項規章制度進行重新梳理，根據分公司業務管理實際，對在執行過程中存在的問題進行修改完善，對有關內容進行修訂，達到與內控要求相一致。
在今后的`工作中，分公司將繼續按照公司的要求，合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領導下，按照公司內控處的統一部署，完善內部控制，提高分公司經營管理水平和抗風險能力，為建設“國內一流的跨國運輸物流企業”做出積極貢獻。
全面風險管理工作報告 10
為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，監測和控制風險的能力，為本行施行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了一下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據照銀監部門的監管要求，結合XX銀行發展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，夯實基礎
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了依據。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二加強檢查監督，摸清底子。根據省聯社文件要求部署完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的`自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實情況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的準備工作；下發抵押品清理的通知。三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行風險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度，下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，制定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是表內不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現和可能出現風險的隱性不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯動，通過全面的業務檢查發現風險，對風險進行提示，促進各項業務的健康發展。
四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進行統一規范。建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款
全面風險管理工作報告 11
很高興我能進入人民銀行的風險管理部進行實習生的工作，在實習期的這三個月中，我學習到了系統的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優缺點，也明白了自己今后的努力方向。
這三個月我學習到了很多領導也教會了我很多，現在三個月即將過去，我對我三個月的工作進行總結與回顧。
一、我的工作內容。
因為我還是實習生，因此在加入人民銀行風險管理部進行實習的時候，我是有上級領導帶著我進行業務審批跟工作的。平時的工作主要是負責內部審批流程和操作流程。根據業務的特定性，我會根據審查其復雜了承諾跟風險承擔的能力，定期進行資產審核。并對于業務員的信用貸款進行分類總結。并對貸款人進行資產管理的審核，以及管理信貸風險包含分析以及憑借審核的流程。
二、平時工作的配合。
由于我剛加入銀行不久對銀行業，對各種銀行的辦事流程還不了解。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領導對我工作上的支持，對我細心的教導。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下，我認真負責的審批。并積極了跟業務員進行溝通，督查他們的每項工作，保證他們提交的資料準確無誤。我也會定期跟審核員進行溝通，保證他們的思想行為是積極健康的`。
三、不足和反思。
對于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，保證在放貸的時候能有序地按照銀行的規章制度進行審批。我們組主要負責的是分析全行市場的風險以及政策的風險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，保證每一批貸款都能有序的回籠。在這方面我還不夠經驗，需要多跟同事進行交流，評后我會為此不斷努力提升自己的金融知識。
全面風險管理工作報告 12
20xx年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報:
一、部門工作職責履行情況
做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。
一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；
二是做好風險分類相關報表；
三是做好不良資產監測報表；
四是做好銀監辦要求的業務經營分析報告及相關報表；
五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表；六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。
全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。
一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。
二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的.分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。
三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。
四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。
根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。積極協助基層清收不良貸款。
做好貸款的審查工作。根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴控信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為
一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出；
二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強；
三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。
四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進一步提高風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對20xx度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風險與合規工作做出如下安排
繼續加強管理，提高信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。
改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。
加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提高客戶經理的管貸能力和風險管控能力。
做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實方面做好各項。
全面風險管理工作報告 13
20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來辦理業務的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學習各項業務知識，了解和熟練掌握相關技能，及時快速地辦理各項業務，為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業務要求辦事，保證業務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業務，順利的完成了支行下達的任務指標。
到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監測和控制的綜合管理部門，是風險和內控的`日常管理職責部門。
作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行xx分行運行的cecm系統進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關工作。
面對新的崗位、新的環境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。
在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。
由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的`管理授信系統和提高工作效率。
xx優良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業務知識，把所學所悟運用到實際工作中。
雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業務知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。
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