企業融資計劃書

時間：2025-01-15 17:29:57 毅霖計劃書我要投稿

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企業融資計劃書（通用15篇）

　　時間過得太快，讓人猝不及防，又將迎來新的工作，新的挑戰，寫一份計劃，為接下來的學習做準備吧！好的計劃是什么樣的呢？下面是小編精心整理的企業融資計劃書，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

企業融資計劃書（通用15篇）

　　企業融資計劃書 1

　　一、企業融資策劃

　　企業融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

　　二、登尼特企業融資策劃具體內容

　　1、尋找投資者，解決資金問題

　　登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業或個人提供資金籌集、融通服務，為企業尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業發展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

　　2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用

　　登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。

　　3、實現投資者和融資者的有效配對

　　登尼特利用自己全球的服務、系統平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現有效的配置。

　　4、項目包裝

　　登尼特面向各行業各地區具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業或個人，提供對專項項目、行業發展、企業發展、企業內外環境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業化服務。

　　5、融資上市

　　登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業技術人員為基礎，為企業上市前提供必要的輔導。

　　三、登尼特投資融資方案策劃

　　1、企業投資策劃

　　人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。

　　其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業投資，如個人店鋪、小型企業等。

　　2、企業融資策劃

　　制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業規模，提升企業知名度，增強企業競爭力。使企業有了更好的發展機遇，能夠得到更多的發展機會，并且由于接受監管當局嚴格的監管，是公司在治理方面更加規范。所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　首先，總的'來講中小企業融資的總思路：企業資金成本達到最低的時候，企業價值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。

　　其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。

　　四、投融資方案實施流程

　　首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

　　在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業重點、發展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業是否會與你的公司進行互補或競爭。

　　其次是向投資方遞交商業計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯系，進行合作洽談。投資者要對企業的經營前景、管理團隊、所處行業、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節作充分的洽談，有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業條件作修改或調整。

　　五、投融資策劃方案需要注意的問題

　　1、政策性問題

　　簡單的講是中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。

　　2、非市場競爭問題

　　也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業做生意甚至力圖進入壟斷行業，他們看到了壟斷行業豐厚的利潤、穩定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

　　3、技術及人才問題

　　一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？人才問題也是新進入一個行業的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。

　　4、規模經濟陷阱

　　今天仍有眾多的企業盲目追求投資的規模，追求做大的樂趣。企業的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規模經濟的考慮，對投資者而言，以規模擴張為投資出發點或是過分追求投資規模，是一種十分有害的傾向。

　　5、“項目運作”問題

　　資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

　　六、登尼特的承諾

　　通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港xxxxx深圳xxxxx。

　　七、登尼特的優勢

　　1、登尼特已經在中國建立了服務網絡，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發展；

　　2、團隊優勢、24小時服務；

　　3、強大的商貿服務中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

　　4、幫助域名注冊，做中國網站；

　　5、為中小企業建立服務平臺、物流中心、資訊中心；

　　6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

　　7、十年的成功經驗，兩萬多家的成功案例；

　　8、“五品”優勢：品牌、品貌、品格、品質、品位。

　　八、聯系我們

　　如有需要任何相關服務，歡迎隨時訪問登尼特網站：xxxxx

　　企業融資計劃書 2

　　(一)經營狀況

　　1.企業經營狀況介紹

　　2.市場預測

　　3.基礎設施介紹

　　4.市場競爭態勢與對策

　　5.項目盈利能力預測

　　6.貸款運用與預期效果

　　7.總結與說明

　　(二)財務數據分析

　　1.資金來源與運用

　　2.設備清單

　　3.資產負債表

　　4.收支平衡分析

　　5.收入計劃

　　(1)三年期匯總損益表

　　(2)第一年按月現金流量表

　　(三)輔助文件

　　正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

　　1.要把企業由小到大的發展經歷概述放在前段，即要突出經營業績，展示各種榮譽，在同行業所處的優勢地位，項目的特點及企業今后發展前景。

　　2.市場預測編寫

　　這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的'地位和發展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業政策，二要符合技術的領先性和發展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

　　3.市場競爭態勢與對策編寫

　　如果您是面向全國市場，要把同行業中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。

　　4.貸款使用與預期效果編寫

　　這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。

　　5.資金來源

　　項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。

　　6.財務分析

　　必須由專業人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。

　　7.輔助文件

　　應包括：

　　(1)項目建議書或可行性研究報告

　　(2)政府有關部門批復文件

　　(3)技術或專利應有相關證書等文件

　　(4)企業資信證明

　　(5)營業執照及納稅證明

　　(6)其他，如土地證、環保等文件。

　　企業融資計劃書 3

　　第一部分摘要

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

　　三.公司目前股權結構

　　四.已投入的資金及用途

　　五.公司目前主要產品或服務介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業務部門及業績簡介

　　八.核心經營團隊

　　九.公司優勢說明

　　十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一.中小企業融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務分析

　　1.財務歷史數據(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

　　2.財務預計(后3-5年)

　　3.資產負債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經營目標

　　四.公司管理

　　1.董事會

　　2.經營團隊

　　3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)

　　第二章技術與產品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產品狀況

　　1.主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)

　　2.產品特性

　　3.正在開發/待開發產品簡介

　　4.研發計劃及時間表

　　5.知識產權策略

　　6.無形資產(商標/知識產權/專利等)

　　三.產品生產

　　1.資源及原材料供應

　　2.現有生產條件和生產能力

　　3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

　　4.原有主要設備及需添置設備

　　5.產品標準、質檢和生產成本控制

　　6.包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一.市場規模、市場結構與劃分

　　二.目標市場的.設定

　　三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和)產品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預測和市場機會

　　六.行業政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業壟斷

　　二.從市場細分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產品競爭優勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務

　　四.主要業務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透(方式及安排、預算)

　　1.主要促銷方式

　　2.廣告/公關策略、媒體評估

　　七.產品價格方案

　　1.定價依據和價格結構

　　2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發規劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

　　四.資本結構

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)

　　八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)

　　九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

　　十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利

　　第八章風險分析

　　一.資源(原材料/供應商)風險

　　二.市場不確定性風險

　　三.研發風險

　　四.生產不確定性風險

　　五.成本控制風險

　　六.競爭風險

　　七.政策風險

　　八.財務風險(應收帳款/壞帳)

　　九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

　　十.破產風險

　　第九章管理

　　一.公司組織結構

　　二.管理制度及勞動合同

　　三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)

　　四.薪資、福利方案

　　五.股權分配和認股計劃

　　第十章經營預測

　　增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據

　　第十一章財務分析

　　一.財務分析說明

　　二.財務數據預測

　　1.銷售收入明細表

　　2.成本費用明細表

　　3.薪金水平明細表

　　4.固定資產明細表

　　5.資產負債表

　　6.利潤及利潤分配明細表

　　7.現金流量表

　　8.財務指標分析

　　企業融資計劃書 4

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業績

　　對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）

　　方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續。

　　（2）債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　（3）債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　（4）房地產信托融資

　　（5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的.預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險。

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅。

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息。

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　企業融資計劃書 5

　　第一章影視投資項目項目概要

　　一、項目公司

　　二、項目簡介

　　三、客戶基礎

　　四、市場機遇

　　五、項目投資價值

　　六、項目資金及合作

　　七、項目成功的關鍵

　　八、公司使命

　　九、經濟目標

　　第二章公司介紹

　　一、項目公司與關聯公司

　　二、公司組織結構

　　三、歷史財務經營狀況

　　四、歷史管理與營銷基礎

　　五、公司地理位置

　　六、公司發展戰略

　　七、公司內部控制管理

　　第三章項目/影視投資項目產品介紹

　　一、產品（分類、名稱、規格、型號、產量、價格等）

　　二、產品特性

　　三、產品生產原料

　　四、產品加工工藝

　　五、生產線主要設備

　　六、核心生產設備

　　七、正在開發/待開發產品簡介

　　八、研發計劃及時間表

　　九、知識產權策略

　　十、無形資產（商標知識產權專利等）

　　十一、項目地理位置與背景

　　十二、項目建設基本方案

　　第四章影視投資項目產品市場分析

　　一、產品原料市場分析

　　二、目標區域產品供需現狀與預測（目標市場分析）

　　三、產品市場供給狀況分析

　　四、產品市場需求狀況分析

　　五、產品市場平衡性分析

　　六、產品銷售渠道分析

　　七、競爭對手情況與分析

　　1、競爭對手情況

　　2、競爭對手情況分析

　　八、行業準入與政策環境分析

　　九、產品市場預測

　　第五章影視投資項目產品生產項目發展戰略與實施計劃

　　一、項目執行戰略

　　二、項目合作方案

　　三、公司發展戰略

　　四、市場快速反應系統（IIS）建設

　　五、企業安全管理系統（SHE）建設

　　六、產品市場營銷策略

　　1、產品市場定位策略

　　2、產品定價策略

　　3、產品市場促銷策略

　　4、產品的電子網絡營銷

　　七、產品銷售代理系統

　　八、產品銷售計劃

　　第六章影視投資項目產品項目SWOT綜合分析

　　一、項目優勢分析

　　二、項目弱勢分析

　　三、項目機會分析

　　四、項目威脅分析

　　五、SWOT綜合分析

　　第七章項目管理與人員計劃

　　一、組織結構

　　二、管理團隊介紹

　　三、管理團隊建設與完善

　　四、人員招聘與培訓計劃

　　五、人員管理制度與激勵機制

　　六、成本控制管理

　　七、項目實施進度計劃

　　第八章項目風險分析與規避對策

　　一、經營管理風險及其規避

　　二、技術人才風險及其規避

　　三、安全、污染風險及控制

　　四、產品市場開拓風險及其規避

　　五、政策風險及其規避

　　六、中小企業融資風險與對策

　　第九章影視投資項目產品項目投入估算與資金籌措

　　一、項目中小企業融資需求與貸款方式

　　二、項目資金使用計劃

　　三、中小企業融資資金使用計劃

　　四、貸款方式及還款保證

　　第十章影視投資項目產品生產項目財務預算

　　一、財務分析說明

　　二、財務資料預測

　　1、銷售收入明細表

　　2、成本費用明細表

　　3、薪金水平明細表

　　4、固定資產明細表

　　5、資產負債表

　　6、利潤及利潤分配明細表

　　7、現金流量表

　　8、財務收益能力分析

　　8.1財務盈利能力分析

　　8.2項目清償能力分析

　　第十一章公司無形資產價值分析

　　一、分析方法的.選擇

　　二、收益年限的確定

　　三、基本數據

　　四、無形資產價值的確定

　　企業融資計劃書 6

　　一、公司介紹：

　　明確說明這個公司要做什么；這個公司是一個什么樣的公司而不是一個什么樣的公司，未來會成為一個什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不要祥細的展開，而只在建立一個結構框架，在后面的部分逐漸展開就行了。

　　二、產品/服務：

　　也就是要說明你的想法是什么？你的產品和服務是什么？解決用戶的什么問題？站在客戶的角度來看，產品的獨特性，創新性體現在什么地方？你的典型客戶有哪些？

　　三、商業模式：

　　既然為客戶提供的價值，就要說明企業的價值如何實現？從什么途徑獲得收入？

　　很多互聯網公司在這個問題上會受到投資人的質疑和挑戰，因此需要在這方面下中功夫。

　　四、市場/行業/競爭分析：

　　也就是要了解目標市場，包括市場規模及成長性，市場分析預算要客觀可行，要敢于競爭，要明白只有太細分且沒有成長空間的市場才會缺少競爭者，分析競爭要素時，要體現自身的競爭優勢和他自身的價值定位，并揭示企業勝出的因素。

　　五、戰略規劃：

　　這方面的內容包括產品、人員等規劃，對外合作戰略，市場營銷戰略等，投資人需要看到你在哪個方面有想法，企業未來的走向上目標。

　　六、財務預測：

　　這是從量化的.角度來看，企業過去及未來的經營，在寫作這部分的時候要注意，歷史財務數據力求事實，預測力求合理，包括假設條件，收入結構、費用結構等；通常這部分一份簡單的損益表就可以了，但背后支撐的祥細預測報表要單獨準備。

　　要注意的問題是：所有的預測要理性，要考慮外部市場變化的因素，還要符合投資人對企業的成長需求。

　　七、融資計劃：

　　也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在什么時候需要這些資金，資金的具體用途等等。

　　八、管理團隊：

　　公司目前由哪些人在負責運營管理，對于這部分要著重突出，明確了寫作的內容之后，我們要做的就是怎樣寫得明白通暢，能夠打動潛在客戶。

　　企業融資計劃書 7

　　一、基本情況

　　喀喇沁旗巴美農牧業專業合作社位于喀喇沁旗西橋鎮二道營子村，合作社成立于20xx年5月9日，注冊資金1500萬元，占地506畝，現已建成標準化育肥牛舍7棟，可年出欄肉牛800頭，育肥羊舍5棟，可年出欄肉羊1500只。年利潤80萬元，解決51人就業，截至目前已幫12戶貧困戶脫貧。

　　二、發展存在問題

　　現合作社共有青飼料種植基地900畝，果園80畝，20xx年合作社投資110萬元購置了青貯玉米收割機，玉米脫粒機，青貯玉米打包機等現代化機械設備，900畝青貯玉米全部實現了機械化作業。

　　種植基地的設立，提高了肉牛養殖的抵御風險能力，養殖效益明顯增加。經過6年發展，養殖種植規模已經初具規模，因本人在錦山工作，企業運轉多依靠父母，隨著父母年記的增長，企業轉型已成必然。

　　三、未來發展規劃

　　隨著人們生活水平的不斷提高，二胎政策的'全面放開，結合自治區全域旅游發展戰略，搶抓農業產業結構凋整機遇。下一步合作社打算充分發揮自身優勢，傾力打造生態農業莊園150畝。

　　并利用5年時間發展成為兒童農場。

　　但受土地審批手續，配套設施等條件限制，合作社需得到街道黨工委、辦事處的支持與幫助。

　　企業融資計劃書 8

　　一、項目背景

　　在新世紀之初，如何更好地建設、發展和應用以立體綜合地產開發項目優化體系，使之在社會生活，特別是在經濟領域內發揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

　　經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發展。我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續高速發展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現戰略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。

　　雖然如此，我國建筑行業事業的發展與國內房地產產業其他領域的發展相比以及與國外同行業的發展相比，無論在規模、人數、還是在工程管理與服務質量以及設盤與放盤程序優化管理工具，以及地產經營資本手段應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關鍵還在于業界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

　　盡管眾多開發商，服務商和發展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結算價格為主題的體系，但是綜觀我國當前的房地產市場和區域房地產開發商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規律特別是價值規律在現實經濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。

　　“立體綜合地產開發項目優化體系”正是這樣一種符合價值規律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發達國家的立體綜合地產開發項目優化體系業務平地而起，發展迅猛。據不完全統計，目前包括一些知名立體綜合地產開發項目優化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產商項目品種類。

　　立體綜合地產開發商業動作的是一種特殊形式，它與常規商業形式的最大區別在于：它把項目商品的定價權從賣買雙方都容易接受的價位，從而極大地調動了買方的購房積極性。立體綜合地產開發形式與傳統的形式相比，其最大優勢在于它打破了空間與時間的限制，使市場乃至整個行業得到了無限的。擴展，產生了質的變化和飛躍。立體綜合地產開發要求所有的參與者要具備較高的商業信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會聲譽和商業信譽水準。

　　立體綜合地產開發不僅是一種設盤與放盤形式，同時也是一種極佳的`療告多角化戰略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區域市場的競爭力和其他購銷業務的同步發展。

　　二、指導思想

　　努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產開發體系及其應用平臺。認真探索和開拓以立體綜合地產開發為先導的、適應買方市場形態的、以社會協作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務系統。

　　積極和發展國際間的經濟、科技、文化交流，創建以立體綜合地產開發體系為趨勢金融地產的跨國通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外投資者日益增長的需求。

　　充分運用和發揮客觀規律特別是價值規律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場增溫的目的。

　　三、項目概況

　　1.項目名稱：開發江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發。

　　2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發建筑項目。

　　3.主辦單位：中國經濟發展研究院

　　4.承辦單位：美國國際金融聯合投資集團

　　5.投資總額：人民幣10000萬元。

　　6.投資形式：現金、實物及各種服務功能(詳見協議書)。

　　7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協議書)。

　　四、主要任務

　　20xx年的主要任務如下：

　　6月中旬到下旬，建立、試運營江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發建筑項目，成立[江蘇宜興志華投資有限公司;屬下設，地產開發公司，物業管理公司，等機構;7月上旬，參加中國招商引資洽談會;9～10月，參加中國投融資洽談會活動(國內);

　　10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯”立體綜合地產開發項目房地產[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰略性發布。

　　聯合各界同仁，積極研討、發起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經濟促進會”和“中國新蘇南經濟發展基金”。

　　五、效益分析

　　社會效益：增強全民金融意識;促進區域發展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。

　　經濟效益：房子建安成本為800-1500元/m2

　　總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

　　預計20xx年常規完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元。總承包費按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。預計20xx年常規內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算，(160000萬元×16%=22000萬元)。

　　六、風險預測

　　本項目遵循“聯合社會力量，滿足社會需求”、“充分發揮高房地產政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價值規律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規模僅為100萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。

　　本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業網絡拍賣網站，組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外-地產投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。

　　本項目的特點是準備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。

　　本項目是以提供立體綜合地產開發項目優化平臺和相關開發，建設與服務為主的房地產經營業務，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。

　　本項目現因公司需擴大經營，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優良固定資產作抵押，借貸或股權融資。一切以投資方放心為準。

　　一：借貸，本公司愿以資產作抵押，并付每年百分之二十的利息。

　　二：股權融資，本公司可以優良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營業分紅和利息。如在此過程當中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰略合作伙伴關系，本公司也很歡迎。

　　因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯系商談，本公司可出具一切與抵押物有關的相關資產證明，并可實地考查本公司資產形成情況。

　　結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。

　　七、項目買施單位性名稱

　　成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(略)

　　項目融資的申請條件

　　1、項目本身已經經過政府部門批準立項。

　　2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經政府有關部門審查批準。

　　3、引進國外技術、設備、專利等已經政府經貿部門批準，并辦妥了相關手續。

　　4、項目產品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。

　　5、項目的生產規模合理。

　　6、項目產品經預測有良好的市場前景和發展潛力，盈利能力較強。

　　7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。

　　8、項目生產所需的原材料有穩定的來源，并已經簽訂供貨合同或意向書。

　　9、項目建設地點及建設用地已經落實。

　　10、項目建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。

　　11、項目有較好的經濟效益和社會效益。

　　12、其它與項目有關的建設條件已經落實。

　　企業融資計劃書 9

　　融資是企業進行一系列活動的先決條件。融資決策不僅要籌集到足夠數額的資金，而且要使資金成本達到最低。不同融資方案的稅負不同，企業在利用融資方式進行稅收籌劃時，不僅要從稅收上考慮，還要注意企業收益提高所帶來的風險，并充分考慮企業自身的特點以及風險承受能力。

　　按照取得資金來源渠道的不同，融資可以分為：爭取財政撥款，自我積累，借款，發行債券，發行股票，商業信用，租賃等方式。

　　企業融資中常見的有以下幾種稅收籌劃方法。

　　借貸與自我積累的選擇自我積累這種融資法，需要很長的時間才能完成。但從稅收的角度來說，卻不是盡善盡美的。因為通過自我積累法籌集來的資金，投入生產經營活動之后，產生的全部稅負由企業自己負擔。

　　貸款則不同，它不需要很長時間，而且投資產生效益后，出資機構實際上也要承擔一定的稅收，即企業歸還利息后，企業的利潤有所降低，特別是稅前還貸政策，其本質就是用財政的錢還貸款。因此，企業的實際稅負被大大降低了。所以說，利用貸款從事生產經營活動是企業減輕稅負、合理避開部分稅款的一個很好的途徑。企業借款和發行債券的選擇借款融資主要是向金融機構（如銀行）進行融資，其成本主要是支付的.利息。對企業來講，借款融資具有一定的抵稅作用，即企業歸還利息后，利潤有所減少，所得稅稅負將有所下降。特別是稅前還貸政策，其本質就是用財政的錢還貸款，企業的實際稅負更是大大降低。因此，利用貸款從事生產經營活動是企業減輕稅負、合理避稅的一個很重要的途徑。

　　例如，某企業取得5年期的長期借款400萬元，年利率為10%，融資費用率為0.4%，那么該企業可以少繳所得稅66.528萬元[（400×5×10%+400×0.4%）×33%]

　　雖然企業可以通過向金融機構借款、融資，其利息在稅前沖減企業利潤，從而減輕企業所得稅稅負，但向銀行等金融機構借款進行融資、籌劃的空間不大，有條件的企業還可以通過發行債券進行融資、籌劃。例如，某企業發行總面額為400萬元5年期債券，票面利率為11%，發行費用率為5%，則該企業可節稅79.2萬元[（400×5×11%+400×5%）×33%]

　　相比之下，借款融資所承受的稅負重于向社會發行債券所承受的稅負。

　　借貸與權益融資的選擇根據稅法規定，企業借貸的利息支出可以作為費用成本沖減當期的企業利潤，而企業發行股票所支付的股息卻不能計入當期費用，兩者之間的稅收差別待遇構成了企業進行稅收籌劃的基礎。

　　例如，某股份制企業a共有普通股400萬股，每股10元，沒有負債。由于產品市場行情看好，準備擴大經營規模，該公司董事會經過研究，商定了三個融資方案。

　　方案一：發行股票600萬股（每股10元），共6000萬元。

　　方案二：發行股票300萬股，債券3000萬元（債券利率為8%）。

　　方案三：發行債券6000萬元。

　　企業a下一年度的資金盈利概率：盈利率分別為10%、14%、18%；概率分別對應為30%、40%、30%.企業預期盈利率=10%×30%+14%×40%+18%×30%=14%；預期盈利=10000×14%=1400萬元。

　　方案一：應納企業所得稅=1400×33%=462萬元；稅后利潤=1400－462=938萬元；每股凈利=938萬元÷1000萬股=0.938元/股。

　　方案二：利息支出=3000×8%=240萬元；應納企業所得稅=（1400－240）×33%=382.8萬元；稅后利潤=1400－240－382.8=777.2萬元；每股凈利=777.2萬元÷700萬股=1.11元/股。

　　方案三：利息支出=6000×8%=480萬元；應納企業所得稅=（1400－480）×33%=303.6萬元；稅后利潤=1400－480－303.6=616.4萬元；每股凈利=616.4萬元÷400萬股=1.54元/股。由此可見，隨著借貸融資額的增加，企業的每股凈利也隨著增加。但同時隨著借貸融資額的增加，企業經營的風險隨著增加。企業通過股票融資獲得的節稅收益雖然非常有限，但通過發行股票籌得的資金不需要償還，可被企業長期占用。因此，企業在融資時應對融資成本、財務風險和經營利潤綜合考慮，并要善于將股權融資和債務融資結合使用，選擇最佳結合點。相互借貸融資法企業并不是只有在缺少資金的時候才有必要進行借貸。相反，企業在不缺乏資金的時候，還可以通過相互提供借貸資金進行稅收籌劃，以節省部分稅款。這種籌劃的空間在累進稅率的情況下更大，在比例稅率的情況下相對較小。

　　例如，某行業的年度變化較大，某年度個體工商戶甲凈盈利30萬元，個體工商戶乙沒有盈利，虧損1萬元，甲、乙兩個體戶的資金都比較雄厚。

　　如果甲、乙兩個體戶都不貸款，也不相互拆借，則：甲應納稅額=300000×35%－6750=98250元；乙不用納稅。

　　如果甲、乙兩

　　個體戶互相拆借，該年度甲向乙貸款60萬元，年利息率為10%，年度末甲應向乙支付利息6萬元，則：

　　甲應納稅額=（300000－60000）×35%－6750=77250元；

　　乙應納稅額=（60000－10000）×35%－6750=10750元；

　　98250－77250－10750=10250元。通過籌劃，兩者共少繳稅款10250元。

　　租賃籌劃法根據我國會計制度的規定，用于固定資產的投資不能抵扣經營利潤，只能按期提取折舊。這樣，投資者不僅要在前期投入較大數額的資金，而且在生產中只能按規定抵扣。

　　從稅收籌劃的角度來看，承租人可以在經營活動中，以支付租金的方式沖減其經營利潤，減少稅基，從而減少應納稅額，并為其今后繼續從事其他各種經營活動奠定基礎。與此同時，對出租人來說，他不必為如何使用或利用這些設備及如何從事經營活動而操心，可以輕而易舉地獲得租金收入。此外，它的租金收入要比一般經營利潤收入享受更多的稅收優惠待遇。因此，承租人與出租人便有了共同的利益，這便是兩者合作的經濟基礎。當然，更為企業的稅收籌劃創造了較好的客觀條件。租賃產生的稅收效應并非僅僅因為存在相同的利益才得以實現。即使在專門租賃公司提供租賃設備的情況下，承租人仍然可以獲得稅收上的好處。

　　租賃過程中支付資金的方式在簽訂合同時由雙方共同協定，這樣，承租人就可以從減輕稅負的角度出發，通過租金的平穩支付，使利潤在各個年度平攤，從而使經營所得適用較低稅率，以達到減輕稅負的目的。當出租方和承租方同屬于一個大的利益集團時，為了共同的利益，他們可以通過租賃方式直接、公開地將資產從一個主體轉移到另一個主體，使更多的所得適用較低的稅率，享受到優惠政策，從而使整個集團的利益最大化。

　　企業融資計劃書 10

　　近年來，企業通過上市發行股票、發行債券、發行中短期票據、創投風投私募股權融資、場外股權交易、資產證券化等直接融資手段向資本市場直接融資，逐漸成為企業運行資金來源的重要渠道。根據初步統計，我市近三年來企業通過直接融資手段向資本市場募集資金總額接近同期銀行新增貸款總額。根據證監會近年來的政策導向，今后企業直接融資的范圍和規模將越來越寬越來越大。

　　在我市，除已上市的企業外，面廣量大的中小企業對直接融資的概念還很模糊，通過資本市場直接融資的思路還是空白，企業運作資金的來源還很單一，與現代企業經營的要求還有很大差距，造成這些企業融資難、成本高、發展慢。

　　為進一步拓寬我市中小企業融資渠道，降低融資成本，改善企業治理結構，加快企業轉型升級步伐，實現企業的快速發展，擬于近期舉辦20xx年企業直接融資系列活動，初步方案如下：

　　第一階段：直接融資洽談會

　　一、目的意義

　　邀請國內外直接融資中介機構、交易機構、創投風投企業等來，與我市有直接融資需求的重點骨干企業、高新技術企業、新興產業企業、擬上市企業和重點人才項目進行直接融資洽談。進一步加深對我市經濟社會及重點行業、產業的了解，促成直接融資意向，為的企業打開直接融資新局面。爭取更多的股權投資企業在我市設立分支機構。

　　二、活動時間

　　暫定3月下旬。

　　三、活動地點

　　在金陵金鼎、光華國際中進行選擇。

　　四、活動內容

　　1.宣傳經濟社會發展情況。

　　2.直接融資洽談。

　　擬上市企業、發行債券企業、場外股權交易企業、資產證券化項目融資企業與證券公司等中介機構洽談；有股權融資需要的企業與創投、風投公司洽談。

　　五、活動對象

　　1.本市企業

　　40家以上有股權融資需求的`重點骨干企業、高新技術企業、新興產業企業、擬上市企業和重點人才項目，董事長或總經理；

　　2.創投企業

　　30家以上證券業中介機構，創投機構負責人或業務人員；

　　第二階段：企業董事長直接融資培訓班

　　一、培訓形式

　　為進一步鞏固洽談會成果，結合多年來針對企業董事長培訓的經驗，防止代培代會、敷衍了事的情況發生，根據2007年、2011年我市企業上市上海復旦大學培訓班取得的經驗和成效，為企業董事長能聚精會神汲取培訓知識，拓展直接融資思路，決定采取送出培訓、封閉式培訓、專題培訓。

　　二、培訓時間

　　暫定3月下旬4月上旬，時間3-4天。

　　三、培訓地點

　　上海復旦大學。

　　四、培訓主題

　　企業直接融資的意義、種類及選擇；企業上市（包括IPO、新三板、股權托管交易）融資；企業債券（包括企業私募債、企業集合債）融資；私募股權（包括風險投資、創業投資）融資，資產證券化融資。

　　五、培訓對象

　　組織動員一批有股權融資需求的重點骨干企業、高新技術企業、新興產業企業、擬上市企業董事長，人數控制在40人左右。

　　六、培訓費用

　　初步估算在30萬元以內，由市財政支出。

　　企業融資計劃書 11

　　一、實施背景

　　20xx年以來，隨著國際金融危機的蔓延，我市社會經濟雖然保持了增長勢頭，但企業面臨的生存壓力越來越大。處于相對弱勢地位的中小企業，由于缺乏規模優勢和資本實力，在“低谷期”和“調整期”相迭加時，遭遇了前所未有的困難。國際市場需求萎縮、勞動力成本攀升、企業利潤滑坡，一道道難題擺在中小企業經營者的面前，其中融資難問題在現階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業的實際困難，改善中小企業的融資環境，市經委在繼續做好中小企業信用擔保體系建設、組織好銀企項目對接的基礎上，積極創新服務理念，與浙商銀行杭州城西支行合作，開展小企業集合融資項目。

　　二、服務對象

　　注冊地為杭州市上城區、下城區、西湖區、拱墅區、江干區、濱江區及杭州經濟技術開發區范圍內，列入杭州市重點培育成長型中小工業企業名單的企業或上年度企業銷售收入在3000萬元以內，且融資額度原則在1000萬元以內、最高不超過1500萬元的符合政府產業導向的小企業。

　　三、資金來源

　　市政府從20xx年全市工業扶持資金中將劃撥5000萬元，作為專門引導資金存入浙商銀行杭州城西支行。浙商銀行杭州城西支行以存款形式保證政府資金安全，存款不計息作為對浙商銀行小企業集合融資項目的支持。浙商銀行以1：5比例放大政府引導資金，提供2.5億元專項貸款給經政府推薦的小企業。

　　四、實施步驟

　　1.上城區、下城區、西湖區、拱墅區、江干區、濱江區發改經濟局、經濟開發區經發局根據對此次融資項目服務對象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優質企業中，推薦一批企業名單，并附上企業經營及融資情況材料，一并報市經委。

　　2.市經委按照要求，對各有關區發改經濟局、經濟開發區經發局推薦的'企業進行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專項融資的針對性和有效性。

　　3.浙商銀行杭州城西支行根據市經委提供的推薦企業名單，制訂詳細的時間表，逐個客戶進行實地調查，并適當降低貸款門檻，解決企業實際困難。

　　4.浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內的企業貸款開辟綠色通道，提高貸款審批效率，對由市經委推薦的重點項目，在三個工作日內形成初步的決策意見，并在貸款利率上予以優惠，降低企業貸款成本。

　　5.作為擁有中國銀監會授予的全國第一家小企業信貸資產證券化試點資格的浙商銀行，適時從這批小企業融資項目中擇優進行信貸資產證券化試點，提高資金使用效率。

　　五、保障措施

　　1.利用相關公共媒體平臺和“386”電子商務進企業上網工程培訓等政策宣傳途徑，廣泛宣傳小企業集合融資項目。促使更多的中小企業獲得融資項目支持。

　　2.在上城區、下城區、西湖區、拱墅區、江干區、濱江區、經濟開發區范圍內的重點鄉鎮（街道）和工業園區（特色城鎮工業功能區），開展專項推介活動，扶持重點鄉鎮（街道）和塊狀經濟發展。

　　3.項目實施過程中，市經委對集合融資情況進行全面監督，保障項目的實施效果。

　　六、實施時間

　　浙商銀行小企業集合融資項目從20xx年1月起實施，項目初定實施期限為2年。

　　七、其它事項

　　其它未盡事宜，由杭州市經濟委員會與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協商解決。

　　企業融資計劃書 12

　　中小企業融資是指金融機構針對中小企業推出的定制化融資解決方案，由現有企業籌集資金并完成項目的投資建設，無論項目建成之前或之后，都不出現新的獨立法人。貸款和其他債務資金實際上是用于項目投資，但是債務方是公司而不是項目，整個公司的現金流量和資產都可用于償還債務、提供擔保;也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由公司還貸，因而貸款的風險程度相對較低。

　　專業解析：

　　據上海埂莎投資管理有限公司總裁吳田平介紹，中小企業融資是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。中小企業融資過程是從中小企業融資準備到中小企業融資成功的`階段，需要中小企業融資方做細致而具體的工作。中小企業融資過程主要分為以下幾個方面：

　　1、中小企業融資準備工作

　　中小企業融資需要有中小企業融資團隊、資料等準備，最關鍵的是商業計劃書準備中小企業融資解決方案中小企業融資解決方案。

　　通常，與風險投資公司接觸的第一步是遞交商業計劃書。風險投資商經常接到大量商業計劃書，因此，商業計劃書必需立刻吸引風險投資商的眼球。商業計劃書摘要很重要，做得好可以引得投資商精讀計劃書全文，做得不好會讓他們決定不再浪費更多時間。

　　一份好的商業計劃書是至關重要的，應該完整而清晰地闡述公司的發展目標、長期戰略等，這是表現企業發展潛力和創業者自身素質的絕好機會。風險投資家在初次閱讀一份商業計劃時，就會對該企業的管理者進行評估，從而預測投資回報。

　　2、中小企業融資方案策劃

　　制訂可行的中小企業融資方案將會有針對性的進行中小企業融資運作，提高中小企業融資的效率通常要考慮中小企業融資條件、中小企業融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　3、中小企業融資實施：

　　首先要選擇風險投資公司，這是中小企業融資過程中甚為重要的一環中小企業融資解決方案投資創業。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延中小企業融資過程。

　　在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業重點、發展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在中小企業融資中是否為主投方，已投資過的企業是否會與你的公司進行互補或競爭。

　　企業融資計劃書 13

　　一、基本情況

　　河北街道橋頭灣子村位于喀喇沁旗東南部。距旗政府所在地5公里，距馬鞍山景區15公里，距美林谷滑雪場35公里，距赤峰市區45公里，距北京350公里。村內環境十分優越:國道306線穿村而過，5公里可上內蒙古進京通道錦茅一級公路。通信、電力設施完善，水資源豐富。

　　二、規劃依據

　　1、區位物產優勢：橋頭灣子村位于旗政府所在地西5公里處。

　　距馬鞍山景區15公里

　　距美林谷滑雪場35公里

　　距赤峰市區45公里，距道須溝90公里，距北京350公里。全程柏油馬路。下京承高速，一路平整柏油馬路可直達目的地，一天時間可往返北京，交通方便快捷;合作社現有土地506畝，蘋果52畝，梨31畝，肉牛、肉羊、散養豬、散養雞養殖技術成熟，可為農業莊園提供綠色放心的食材，項目區依靠豐富的物產資源，特別是豐富的水資源，可開發水上娛樂項目（漂流、上上自行車、碰碰車等）

　　新挖魚塘兩個，每個10畝（魚塘一個飼喂，一個采取野生放養方式，供高檔消費），以栽培各種果樹、野生山野菜、藥材等特色農業生產為依托，集觀光采摘、農家院餐宿、原生態旅游于一體，以特色農業生產帶動旅游發展，以旅游發展催生農業轉型。

　　依靠資源優勢，小成本小規模起步，建設以“原生態”為根本原則的特色項目。

　　2、開發產權優勢：項目區地理環境優越，生態物種豐富，村里水、電、有線電視網絡、移動通訊覆蓋100%。電話、水泥路通到各家各戶。全村地廣人稀，給開發帶來諸多便利。同時，當前國家大力支持開發農業產業鏈，結合自治區全域旅游發展戰略，各級政府出臺發展農村政策，支持農村項目，發展前景非常廣闊。合作社另有506畝土地，有成熟的`養殖經驗，種植技術。

　　能給項目提供優越的資源保障，從根本上解決了橋頭灣子地域面積狹小，靠近城區，水源地不能大面積從事養殖的缺點。有利于形成集生態農業生產+生態觀光旅游+農家餐飲住宿一條龍的新型農業發展道路，對吸納周邊農民參與引力較強，有利于全村經濟的發展。

　　3、市場資源優勢：距錦山、赤峰城區近，適合綠色周末親子出行。在項目區周邊，相繼已經發展了雷營子、馬鞍山、美林谷滑雪場、道須溝、黑里河漂流等幾個旅游娛樂項目，特別是馬鞍山旅游景區，距離近，開發規模大，市場經營能力強，豐富的客源間接對項目起到推動作用。

　　三、建設思路

　　本規劃以依靠餐飲休閑為主體，結合山野菜、藥材種植，帶動農家院形式的觀光、采摘、餐宿為一體的原生態農業莊園為經營理念，以輸出農業觀光、休閑、采摘、品嘗、兒童樂園、農家動物園、農事活動體驗和傳統農耕文化回味為目的，把新農村建設與原生態農業結合起來、把農業生產與旅游觀光結合起來。

　　講求“原汁原味”，使農業系統、生態系統、人文系統和諧統一。圍繞當地農村文化，農業生態環境、農事活動、及農村傳統生活習俗。

　　向游客提供一種自在、自然、幽靜、新奇的生活空間，體現返璞歸真、回歸自然的心態，形成一個集農業觀光、農村體驗、生態旅游為一體的原生態莊園。

　　四、建設內容

　　(一)生態農業建設：

　　1、生態養殖：大規模養殖地依然在西橋鎮二道營子村，除已有的牛羊養殖外，新規劃20畝地散養笨豬野豬100口。莊園內新開水塘20畝，規劃果園80畝，輪牧養鵝100只，鴨100只，雞200只，計劃利用2畝荒地，采取散養方式養殖鴿子100只、野兔100只，后續增加袍子、野雞等特色，供制作風味農家菜肴。規劃20畝地，打造農家動物園一處，規劃土地20畝，打造兒童樂園一處（室內游戲區1畝，室外游戲區2畝，手工區1畝，體驗區3畝，學科教育區1畝，后期土地儲備12畝，暫種水稻，荷花等，以后看營業情況和市場需求，規劃一個高檔幼兒園）農家動物園供城區孩子欣賞，領養。

　　并吸引孩子們到兒童樂園購物，游戲，消費。（此項投資大約需要74萬元）

　　2、生態種植：種植蘋果10畝，梨10畝，桃10畝，棗10畝，種草莓5畝，藍莓5畝，紅樹梅5畝，葡萄5畝，歐力1畝，杏10棵，李子10棵，沙果10棵其它適合北方生長的果樹3畝。計劃改建10畝傳統耕地為山野菜、瓜果大棚種植區，包括當地的蕨菜、猴退、野雞膀、苦樂芽等各種野菜，具體栽種分配視實際情況決定，用以游客觀光采摘餐飲;規劃5畝傳統耕地為藥材種植園，主要種植桔梗、五味子、柴胡等當地野生藥材，用以游客觀光及農家特色餐飲;規劃10畝傳統耕地作為自留地，種植綠色農作物，主要為玉米、大豆、土豆、黍米、谷米等，供游客參與農事活動;規劃2畝耕地種植綠色時令蔬菜，主要為游客供應新鮮食用菜肴。以上各種種植作物均為天然栽培。另外，規劃河沿300米，培育柳葉、野茼蒿等野生特色菜，沿河打造文化藝術區20畝（奇石園、農事創意園、書法攝影藝術園），除此之外，在適宜時節，還可帶領游客進山采摘非人工。