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銀行合規述職報告模板通用
隨著人們自身素質提升，報告與我們的生活緊密相連，報告根據用途的不同也有著不同的類型。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，下面是小編為大家收集的銀行合規述職報告模板通用，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行合規述職報告模板通用1
xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。
銀行合規述職報告模板通用2
狠抓系統不良壓降確保監管指標達標
——銀行合規管理部ⅩⅩ年度工作總結
一年以來，為確保全面完成主要風險監控指標和合規、案防管理目標任務，在總行黨委正確領導下，在機關部室團結協作下，我部以系統不良壓降為抓手，全面加強風險管控，防范案件風險和增強員工的合規意識，著力提高經營質效，保障了麻城農商行經營安全穩健運行，較好地完成了各項風險與合規管理目標任務。
一、基本情況
（一）控新情況。ⅩⅩ年末當年到期貸款綜合收回率達到99%，當年發放當年到期貸款收回率達到100%；系統不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點。
（二）降舊情況。ⅩⅩ年末清收表內風險貸款18539萬元，占計劃639.28%，清收表外貸款1409萬元，占計劃100.64%，清收表內不良貸款利息2467萬元，占計劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬元，占計劃的140%，全面完成了黃岡下達的各項工作計劃。
（三）合規工作。積極履行部門職責，年初與各責任單位、全體員工簽訂合規管理責任書共計567份，全年對轄內40個營業網的合規督導員履職檢查160次，做到合規運行風險控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點的員工不良行為大排查活動，對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責任人，開展了“迎農商行開業，爭做合規員工”學習討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營造了良好氛圍。
（四）監管指標。ⅩⅩ年末，資本充足率12.01%；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%。
（五）案防工作。全年積極組織安排落實各項專項排查活動，實現ⅩⅩ年度我行全年安全無事故、無經濟案件發生的目標。
二、主要做法（一）不良清收。
1、鎖定數據促清收。為切實加強我行不良貸款清收盤活力度，全面提高不良貸款清收進度，經我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過，先后出臺了《麻城農商行ⅩⅩ年合規風險管理工作意見》、《麻城農商行ⅩⅩ年風險貸款清收化解實施方案》、《麻城農商行ⅩⅩ年風險貸款清收盤活“百日攻堅”活動方案》以及《關于進一步加強信貸系統不良率考核的通知》，通過定指標、定任務、定對象、定時間，將表內外不良貸款清收任務層層分解下達到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班，摸清表內外不良貸款清收重點及清收難易程度，鎖定數據，制定清收預案，一戶一策，分類清收。按照預案訂立的還款時間，還款金額，分步實施，按擬采取措施，做到風險貸款清收最大化。對于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調查保全工作，落實還款計劃，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預案、催收信息錄入分賬經營管理系統。在相關文件中明確總行班子成員和部室（中心）負責人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范，親力親為參與掛點行重點大戶的清收處置工督辦作。
2、強化追責促清收。總行繼續對截至ⅩⅩ年仍未收回員工自借貸款、表內外風險貸款、當年到期未收回貸款、3個月以上未結息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關責任人及單位進行責任追究，全年累計追責150余人次。一是對原清理的責任人，對截止ⅩⅩ年12月31日仍未收回員工自借及擔保貸款的責任人實行下崗清收；對新進入自借貸款到期未償還的責任人，在季度末給予三個月的清收寬限期，到下季度末未收回的實行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計發績效工資，只發基本生活費；對已扣發績效工資的責任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對已退休的員工責任人實行扣收企業年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對表內外風險貸款責任余額在100萬元以上的65名責任人實行在崗清收3個月處理，在崗期間計發的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存，并按季度進行動態排名追責管理。三是對當年到期責任貸款收回率低于99%且當年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關責任人給予三個月的清收寬限期，對下季度末余額仍在20（含）萬元以上的責任人從次月起計發的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存。按季實行動態管理，在下一季度當年到期貸款收回率達99%的，所扣發的績效工資全額返還。四是對歷年發放的3個月（含）以上未結息貸款，對季度末排名前20位且三個月未結息貸款占比低于全市平均水平的相關責任人按每筆罰款30元。五是對表內貸款超時效“零容忍”，對表內貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施，貸款保全率未達到100%的貸款責任人及管戶責任人每戶各扣款500元，并按有關規定進行責任追究。
3、加大督辦促清收。根據總行黨委要求我部依據《關于對員工自借等“五類”貸款相關責任人進行責任追究的通報》（麻農商銀發〔ⅩⅩ〕8號文件）精神，對表內外風險貸款及當年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關責任人以郵政快遞方式郵寄責任追究文件進行督促清收。并由分管領導帶領審計稽核部、合規風險部對部分責任人進行重點逐一約見談話督促清收。 4、依法起訴促清收。對違規發放或債權有糾紛風險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進行清收。對貸款逾期未還、經多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴債的“釘子戶”、重點戶，保持高壓清收態勢，通過法院進行依法起訴清收。ⅩⅩ年，法律部對貸款逾期未還、經多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額810.40萬元，全年通過起訴依法累計收回貸款38筆，金額351萬元。
5、創新機制促清收。ⅩⅩ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區”相結合進行部署落實，并加大了激勵措施。一是對表內不良貸款清收設立六項獎勵。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬元獎勵；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬元的獎勵。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下，在“百日攻堅”活動期間提高賬面反映表內不良貸款本金計酬標準，由原來的3%提高2個百分點，計酬標準為5%；增加表內不良貸款應收未收利息清收獎，按到帳利息10%計獎；加大對三個月未結息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設立四項獎勵。①各支行（部）要加強對駐點清收人員的表外不良貸款清收計劃進行幫助清收，對駐點清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵；②對駐點清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵。③在“百日攻堅”活動期間，增設對駐點專業清收人員清收表外不良貸款本金20萬元、利息2萬元的給予0.5萬元獎勵；④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長獎勵0.5萬元。三是四季度對系統不良壓降設立獎勵，①對年末完成系統不良壓降任務的80%以上支行，按壓降凈額的1%進行獎勵；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進行獎勵；對年末全面完成系統不良壓降任務，達到不良率及系統不良貸款余額雙控制目標的支行獎勵行長1萬元，包片領導、掛點部室與掛點支行實行同步獎勵。
（二）風險管理。
為充分發揮風險管理職能，完善風險預警功能，提高風險防范和化解能力，我們著重從四個方面強化風險監測管理工作。一是做好風險資產的管理和監測工作，健全管理機制，充分利用信貸風險管理系統的信息資源優勢，真實、準確、及時反映不良資產變化情況，提供風險預警信息；二是及時上報不良貸款清收變化日報、旬報、不良資產月度監測分析及其他各種監測報表，為全市風險監測和清收盤活提供指導性意見和數據信息，為農商行領導和上級行提供決策依據；三是做好風險資產監測數據分析工作，及時對風險點進行預警提示，督辦到期貸款清收，堅持適時、動態監控不良貸款和非信貸資產變化，并進行跟蹤監測，定時向主管領導反饋整改情況。四是及時通報風險資產變化情況。對風險較大的的支行（部）進行通報，下達整改通知書，督促改進。全年累計下達當年到期貸款風險提示書116份，金額247265萬元，當年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬元，通過風險預警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元。為加快不良貸款清收進度，最大限度地搶救不良資產，對部分不良貸款緩收利息行為嚴格有關文件規定執行，確保真實、合規、操作有序，ⅩⅩ年累計報批339份，收回金額1096萬元；報備522份，收回金額605萬元。（三）合規管理。
合規檢查人員全年對轄內40個營業網的合規督導員履職情況累計檢查160次，在不同的時間對各單位的各項帳款、帳實、帳表、帳簿、帳帳相符情況進行了核對，經核對無誤；抽查了227位柜員的業務操作，檢查其當天所有業務發生的真實性和合規性，無違規違紀操作情況，全部現金重證印章核對相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調閱了轄內營業網點的監控錄像資料，檢查柜員的授權復核情況，在授權時均先審核后授權，保證了授權的合規，沒有留尾箱、全部交由押運公司保管；檢查了490多筆貸款業務，均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理，一切手續程序都是合規操作，不存在違規違紀現象。
（四）案防工作。
1、落實案防責任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實三個第一責任人，組織與總行簽訂《案防工作責任狀》40份。二是落實業務條線案防責任制明確業務管理部門對案防工作負直接管理責任，組織行各職能部門簽訂《條線管控責任書》7份，并把管控落實情況作為年終履職考核的重要依據，充分調動各部門主動排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實崗位互控責任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯保責任書》和《員工崗位案防承諾書》560份。
2、落實案防措施，加強員工行為管理、條線排查“規范化。一是加強對員工不良行為的排查，及時消除案件隱范。ⅩⅩ年度我行共排查有不良行為人員18人，對排查出的“重點人”1人實行停職收貸、17人實行崗位變更、調離原崗位等處理措施。二是落實干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅩⅩ年度，我行應輪已輪崗柜員141人、會計主管16人、基層負責人5人、實行強制休假256人次。對輪崗和強制休假人員經辦的業務進行了離崗審計，并辦好交接手續，對審計中發現的問題及時落實整改，情節嚴重的予以紀律處分。三是深化條線排查，消除風險隱患。ⅩⅩ年度會計營運中心累計發現違規問題61項次，已完成整改61項次。
3、堅持案防量化考核檢查“常態化”。 ⅩⅩ年風險合規部進一步強化案防工作各項制度的落實，每月對轄內網點進行案防量化考核考評打分，按月檢查、按季匯總。春天行動期間，總行要求各科室掛點人員在督促各項任務的同時，對各網點員工不良行為進行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過排查了解職工的心聲、及時反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實際困難提供決策依據。一季度，按銀監統一部署，下發《開展非法集資專項排查、以及儲戶存款被非法轉走案件專項排查》麻信聯發[ⅩⅩ]20號文件，通過排查進一步加強了員工的案防合規意識，加強了對業務、制度的學習。二季度，總行組織開展“迎農商行開業爭做合規員工”學習討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營造了良好氛圍。三季度，總行下發了《關于開展案件專項風險排查活動的通知》麻農商銀辦發〔ⅩⅩ〕50號文件，通過排查和學習，讓員工充分認識到當前的金融形勢和各種違規行為的危害性，并要求員工寫出承諾書，保證不參與違規違法行為，做到以查促教、警鐘長鳴。四季度按省聯社統一要求和部署，我行開展了ⅩⅩ年度案防工作的自我評估，通過評估活動，對照省聯社的各項要求找差距，查缺補漏。ⅩⅩ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分，全年案防檢查共發出整改通知并收回整改回執40份，發現問題46個，落實整改46個。
三、工作中的不足
（一）風險合規管理有待提高。部分支行對合規管理的重要性認識不足，不重視，導致合規管理流于形式。總行各條線合規協作管理機制需進一步完善，形成合力抓合規管理。
（二）表外不良貸款清收進度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據置換貸款和政府土地置換貸款清收進度非常緩慢，從清收進度可以分析到這部分資產質量很差，而且風險程度仍逐年加重，清收盤活工作處于最艱難的階段。
（三）系統不良貸款及三個月未結息貸款居高不下。截止ⅩⅩ年末，通過信貸管理系統監測我行系統不良貸款1759筆金額17263萬元，不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元，其中三個月未結息貸款有2424筆金額30101萬元，占比為6.22%。其主要原因一是國家整體經濟下行的影響導致部分貸戶因經營不善導致經營出現資金周轉困難，無力償還貸款本息。二是多次轉據貸款導致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時履責，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時的經濟損失，也不愿意堅持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
四、xx年度工作打算
（一）繼續做好表內外不良貸款清收工作。強化清收力度，明確目標，細化獎懲，激發活力，做到“預警、月抓、日督、追償”。保證表內外不良貸款清收既定目標如期實現。當年到期貸款收回率達到99%以上，嚴控新增不良。爭取xx年末不良貸款率控制在2.5%以內。
（二）繼續做好到期貸款監測工作。依據省聯社及黃岡農商行文件精神，加強轄內基層網點的貸款到期回收率的監測和管理。一是加強到期貸款監測及風險提示。二是堅持對收回率未達標的單位進行預警。三是堅持對大戶進行重點督辦。對當年新增到期未收回貸款要進行重點督辦、追責清收，并適時啟動團隊化險機制。
（三）繼續做好合規和案防檢查。加大合規檢查及案防檢查力度，通過檢查督促各網點負責人、各條線管理人員要切實履責，定期對臨柜操作人員操作風險進行檢查，對發現的問題要及時處理，糾正習慣性違規操作行為，堅決遏制操作風險。使各崗位人員要充分認識到防范業務操作風險是農商行穩健發展的重要保證，有效地提升合規管理功能。
（四）繼續落實和做好案件風險防控工作。案件風險防控工作是我行業務經營管理的重要組成部分，是銀行業穩健經營和健康發展的堅實保障，xx年度我們將根據上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢，確定案防工作重點；督促各部門及分支機構切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；牽頭組織業務部門和分支機構開展案件風險檢查，負責督辦有關風險的化解和處置；跟蹤落實監管部門提出的案防監管要求；定期組織案防工作培訓。
銀行合規述職報告模板通用3
xxxx是我工作的第二個年頭，回想一年來，雖然辛苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業務水平，虛心向前輩及客戶學習，得到了領導的賞識和支持，還被評為“行業先進工作者”，下面是我一年來的工作總結。
一、xxxx年基本工作情況
重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。
xxxx年是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。
為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。
1、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。
xxxx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。
2、在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。
作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。
一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。
提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。
3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力。
一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社下達的存款任務。
(2)積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如失地農民專項貸款等特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。
勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。
4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。
我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。
5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一保”。
一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一保”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。
銀行合規述職報告模板通用4
xxxx年，綜合管理部在區行黨委的領導與各兄弟單位的支持幫助下，緊緊圍繞全行的整體工作，突出重點，強化落實，順利實現了信貸工作“三化三無一退出”;優質文明服務工作及公文檔案管理工作走在全市農行的前列;做到了全年無一例經濟案件發生，各項工作齊頭并進，規范高效，為全行業務經營的快速發展提供了有效保障。現將xxxx年工作總結如下：
一、實現信貸工作“三化三無一退出”
信貸工作“三化三無一退出”體現的不僅僅是信貸工作質量，同時也是信貸管理工作的一種體現。今年以來我們在全行深入開展了信貸管理“三化三無一退出”創建活動，細化各項業務經營指標，狠抓措施落實，切實提高規章制度執行力。
(一)認清形勢，對照目標。“三化三無一退出”創建活動是一項長期而艱難的工作。為此我部深入分析創建活動考核評價辦法，全面查找創建差距，明確努力方向，以“三化三無一退出”全面達標的要求對待每一項創建指標。在切實加大工作力度的同時，進一步加強對創建活動的監測，以便及時研究對策，采取措施，確保各項創建指標能夠齊頭并進。
(二)規范操作，切實提高信貸管理制度執行力。一是堅持信貸人員定期集中學習制度，及時將信貸規章制度傳達、培訓到每一位信貸從業人員，使其真正能夠明確各項業務操作的規范要求，不斷提高綜合素質和業務水平。二是抓好《信貸業務各環節盡職管理工作意見》的貫徹落實。全體信貸人員以《工作意見》指導業務運作，恪盡職守，通過多種方式，認真驗證所占有資料的真實性和全面性，同時對風險點進行充分揭示，并提出切實可行的風險控制措施，以保障信貸業務的辦理質量。
(三)加大表內應收息控制力度。為確保表內應收息余額不增加，在每月20日之后，指定專人每日查詢表內應收息余額，及時督促客戶經理進行催收，對于月底最后一天還款的客戶提前提醒客戶存入款項，并查詢借款人帳戶存款情況，沒有存款的由主任和客戶經理負責催收。每月月底前，拿出專門精力，調度房貸部門、營業網點，積極進行催收。通過以上及時有效的催收措施，使全年達到了“三化三無一退出支行”的申報條件。
二、嚴格落實案件防范工作
按上級行加強案防工作的要求，我行通過加大案防工作力度，積極落實各項案防制度，使我行的案件防控水平得到了進一步提高，xxxx年全年未發生任何經濟案件。主要措施有：
一是認真落實各種案件防控制度。
(1)堅持每季組織召開案件分析會，重點分析研究案件防范工作的新形勢、新情況，有針對性地研究制定對策，不斷改進和加強內控機制建設;
(2)定期組織實施員工思想行為排查。本年度共組織了4次員工思想行為排查，排查720人次，對排查中發現的異常行為及時進行調查核實并加以解決;
(3)做好干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避四項制度的落實。按照省行要求并結合我行實際，制定了輪崗計劃，全年共交流干部22人次，崗位輪換58人次，強制休假128人次，近親屬回避48人次。
二是配合上級行認真組織實施了促進案防工作的幾項活動。
(1)深入開展了“銀行業內控和案防制度執行年”活動。通過學習規章制度、查找問題，提高了全行員工的案防意識和制度執行力。
(2)根據《中國農業銀行淄博分行xxxx年合規文化建設實施細則》，認真組織開展了淄川支行合規文化建設活動，制定了合規文化建設配檔表，組織全行員工結合崗位實際對照規章制度開展了自查自糾。
(3)深入學習了省行《關于案件集中排查活動中發現的10起典型案件及重大問題的通報》，結合10起案件和違規問題的特點、手段及規律，對照本單位的內控管理現狀，有針對性地對重點環節，重要崗位進行了認真自查。
三、優質文明服務工作取得長足進步
我行始終將文明服務看作是一件大事而高度重視。今年我行在優質文明服務的日常工作中嚴格遵守上級行的有關規定，將優質文明服務工作長期化、日常化，并通過發郵件的形式對各網點進行優質文明服務提示，提醒各網點時刻牢記優質文明服務，以確保其將優質文明服務工作貫穿于日常的工作當中。針對我行的實際情況，我部抽出專門人員利用中午休息及周六、周日等時間通過遠程監控或對網點進行暗訪等形式，對轄內所有網點的文明服務情況進行監督，及時提醒存在的問題并督促全行員工增強服務意識，轉變服務觀念，強化服務措施。通過以上措施，我行實現了以服務樹品牌的目標，促進了優質文明服務整體水平的快速提升。截止目前，我行優質文明服務在全市農行考核中名列前三名。
四、公文檔案管理工作多次受到市行肯定
公文印鑒管理是銀行內部管理中的一項重要工作，一年來，在區行黨委的正確領導下，我部把公文檔案管理工作作為強化內部管理、提高內部管理水平的有力措施，切實做好了公文檔案管理工作。
(一)嚴格按照《中國農業銀行山東省分行電子公文傳輸管理規定》的要求，認真接收好每一份文件，收到公文后，立即拆離、打印、分類登記，并根據領導提出辦理的初步意見進行分流，將擬辦后的公文迅速發送有關領導或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結時間，并與負責批辦的領導人保持聯系，保證了批辦的公文及時處理。同時，按要求及時將公文和有關材料整理立卷，對應歸檔的文件、材料做到了收集齊全、完整。
(二)按照《歸檔文件整理規則》的要求，對歸檔文件認真整理歸檔。歸檔文件按照年度、保管期限、機構(問題)等標準進行分類。一年來，共整理歸檔文書檔案1905件，其中：永久162件、長892件、短期851件。基建檔案36件，會計檔案90卷，電子文件1件，照片檔案15張，信貸檔案2450件，率先實現了信貸檔案集中管理存放，走在了全市的前列。
(三)制定了《淄川農行各類檔案綜合管理暫行規定》。按照該規定，整合了檔案管理功能，把檔案的整理、裝訂、立卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調閱、提取、銷毀等納入規范管理，實現了檔案管理工作的實用性、科學性的有機結合。使我行檔案工作的制度化和規范化建設取得新進展。
由于支行領導的高度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我行檔案管理水平在省一級標準的基礎上，又有了很大提高，順利通過了區檔案局的檢查驗收。在市農行召開的綜合部管理工作會議上，由于我行在印章管理、檔案管理、中文傳輸、涉密等工作中表現出色，淄川支行作為典型單位在會上發言，介紹經驗。市農行領導也多次對我行提出表揚。
五、小食堂建設取得顯著成績
員工小食堂建設事關每一位員工，是一個涉及全局的大問題，支行領導十分重視員工小食堂建設，今年我部把小食堂建設作為一項重要工作去抓，努力打造員工滿意的小食堂。我們按照支行黨委的統一部署對需要進行改造的小食堂狠抓了工作落實。一是抓了小食堂內部環境的改造，即投資13萬元改造了12個基層網點的小食堂。對這些小食堂全部粉刷了墻壁、新壘了灶臺，鋪設了磁磚地面，同時改造更新了用電線路和供水管道，增加了供暖設施等，食堂的硬件設施得到進一步完善，使員工有了一個較為整潔舒適、美觀大方的用餐環境。二是抓了小食堂設備的配置，投資4萬元為小食堂配備了電飯葆、電磁爐、小冰箱、液化
氣爐具、餐具等炊具用品，同時為網點配齊了炊事員。在支行機關食堂我們重要抓了兩個方面：一是最大限度調好眾口，注重營養的搭配和飯菜品種的花樣，盡力做到一周內伙食不重樣，確保讓員工吃放心飯、就滿意餐。二是理順廚師與員工之間的關系，極大地調動了廚師的工作熱情，增強了其主人翁意識。各小食堂飯菜花色品種齊全，飯菜質量高，這極大豐富了員工的物質生活。
六、積極推進網點裝修改造及基礎設施建設
網點裝修是體現銀行形象和服務環境的重要硬件，是塑造企業形象的重要手段。我部按照上級行轉型要求，并結合我行各個網點的實際情況，一是加快推進網點裝修改造，認真研究落實裝修方案，加強對施工質量和施工進度的管理，以平均2個月裝修一個網點的速度，在8個月內全部完成了7個網點的裝修，建設工期與上年相比縮短了2個月。二是加強了網點基礎設施建設，為12個網點安裝了LED顯示屏和15個網點安裝了新門楣，裝修網點全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片，為無集中供暖的8個網點新安裝了采暖鍋爐，所有網點的營業廳內外新安裝了空調。經過對各個網點的裝修和完善，網點的辦公和營業環境得到極大改善。
七、認真做好人事勞資工作
一是加強了考勤管理，規范了考勤制度，實行考勤周報、月報相結合，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進一步完善了請假制度的管理，這既維護了考勤制度的嚴肅性，又從另一方面激勵了全行員工工作的積極性，進而改善了全行的工作作風和精神面貌。二是加強勞動用工管理，構建和諧穩定的勞動關系。牢固樹立合規意識，嚴格執行《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》的各項規定，做好勞動合同續簽、勞動年鑒、勞務派遣用工管理、員工到齡內退等工作，完善用工手續，嚴格崗位管理，進一步提高勞動關系管理的規范化水平。
銀行合規述職報告模板通用5
一、內審成果及其作用
人民銀行內審成果,可簡言為“實績”與“實效”,是審計事項與審計管理的總結與歸納,是未來審計工作的一種預測,可通過各類方式予以陳述,并對人民銀行業務活動和內部控制活動起積極的推動作用。
一份內審工作總結一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題X個,查出違規金額Y元,整改得到落實Z個……”。這就是一個工作階段內審人員所創下的工作成績,通常,也是將此作為衡量內審成績與查處力度的一個尺碼,但內部審計成果不單指查出問題的多少。人民銀行內部審計從全面審計、專項審計、后續審計和領導干部離任審計拓展到內控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程,可視為內審成果的“成長史”,蘊涵了審計方式從賬務的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應用;內審目標從查錯糾弊到風險全程控制的提出;審計手段從手工審計到以計算機審計為主的`提出;內審職能從監督評價到監督與服務并重的提出;內審內容從財務的合規性、合法性向效益性方向轉變等幾方面的成長,這些都是審計成果借鑒、利用與轉化的結晶。內審成果推動著人民銀行審計技能與質量的不斷提高――審前調查引起高度重視,重要性水平評估、憑借風險點適時開展審計的檢查方式正在踐行,審計風險得到有效控制。內審成果推動著人民銀行內審理論與實踐的不斷發展與豐富――風險導向審計的逐步應用,使人民銀行內審內容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應的調整與充實,出臺了《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領導干部履行職責審計指南》等。內審成果促進著人民銀行內部管理方式的優化――以人為本的內部管理理念不斷深入,環境建設得到加強,人人參與內控管理意識得到增強,建立了信息溝通與交流平臺,有效地控制和防范來自組織內、外部的風險,出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。
審計成果不是零散的,它需要加工、提煉,它可以是一個細小審計技能的突破,審計方式的更新,也可以是一項制度與規范,更可以是新的內審理論與實踐的誕生,毋庸置疑,內審科研成果與專利屬于內審成果范疇。
二、內審成果利用、轉化與梗阻
通常,視審計結論與決定(內審意見)為內審成果利用與轉化的唯一通道。實際上,內審工作的各個環節都在為內審成果利用與轉化作各類鋪墊,如:基于職能部門的業務操作流程與規范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分;充分利用現有審計經驗、技術條件,圓滿完成內審任務,實現審計目標,達到預期效果是審計成果的奠基石;內審報告、專題案例分析、內審綜合分析和內審工作總結是凝煉審計成果的渠道;內審經驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。
為查而查,為整改而整改,為完成任務而完成任務的工作態度只能成為內審成果的梗阻。當前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態度所致,其中,不排除內審建議過于籠統,針對性不強,內審整改跟蹤舉措不力;不排除內審干部對問題定性不準,證據不足;不排除因內審人員的“慎獨”而導致的審計風險所致。
各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開展切合實際的比照、分析和總結,只能是內審成果的梗阻。當前基層人民銀行內審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習氣,只看到成績,看不到缺點與差距,片面地夸大業績,拿不出真材實料,不注重工作經驗與審計技能的總結、積累與交流,只浮于人員思想動態的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”、“預見”與“求新”。
內審自身管理制度不健全、執行制度流于形式勢必成為內審成果的梗阻。內審的“矛”一向是指向被審對象,監督被審對象的職責、崗位、流程與制度,查找各類可疑風險點,而自身內部管理制度簡陋、職責不清、工作透明度不高。現場審計除了必要的內審通知必須出具,內審報告必須遞交,內審處理決定必須下達外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現場該收集的證據未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實未列,事后補正、補救的現象在基層人民銀行內審部門時有發生。
領導不重視,工作無激情,成員不配合也是內審成果的梗阻。有了成績得不到領導層的欣賞,有求新欲望得不到領導的支持,內審成果很可能被扼殺在萌芽狀態。工作無激情,為了“績效”而制作“績效”,只能是耗費,達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調動一切積極因素,發揮團隊作用,這一切都會形成一些人為的,不必要的梗阻。
三、促成內審成果利用的幾個保障
綜上所述,內審成果的利用與轉化集中體現在內審整改的全面落實,最小投入獲取最大收益以及風險的最小容忍度。要促成內審成果利用,必須從以下幾個方面尋求保障舉措:
(一)把握“度、量、衡”,執行責任追究制。責任追究是鞏固內審成果的良好舉措,追究要界定出職責,分清領導責任、管理責任和直接責任,追究應圍繞人民銀行風險類別進行逐級分類,充分考慮各層級的風險源,理清性質,作出合理、公正的責任追究,避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊,追究還應圍繞內審人員崗位職責與工作質量,分析審計風險產生的主、客觀因素,建立審計風險備案錄。
(二)商議、協調與溝通,打造良好體內監督機制。一個良好的體內監督機制要求崗位監控、部門監控和內審監督達到良性互動,這個監督機制便是內審、事后監督、紀檢監察及相關部門組成的大監督工作機制。內審部門須與職能部門建立商議制度,商議要有備案,保障領導層就內審監督與職能部門的爭議進行協調,協調要有流程,內部審計還要定期通報監督結果,將部門監督、內審監督和群眾監督納入內控制度體系,取得領導重視與支持,規避審計信息不對稱的問題。
(三)梳理、總結與分析,利用好現有的提煉平臺。《內審案例分析》、《內審查處統計報告》、《內審綜合分析》和《內控報告》組成了內審工作梳理、總結與分析平臺,從《案例分析》到《內控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內審干部必須據實、詳細地開展分析與報告,關注內在兼容性,從審計過程捕捉個性化的問題,從整體情況尋找解決問題的突破口,總結與提煉內審工作經驗與做法,并及時反饋有價值的信息,達到信息共享、價值互用、相互促進、共同提高之目的。
(四)調研、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路。立足當地人民銀行業務活動,開展實地內審調研,掌握業務活動總體態勢,及時發現內審工作的局限與不足,有的放矢地開展內審檢查,調研不是簡單地遞交一份達到字數要求的報告或調研文章,而應具備一定的可用價值,調研內容不應局限在自身內審工作范疇,而應拓展到人民銀行各項業務活動和管理活動中,每做一件事,能有一份小結,每想做一件,能有計劃或及時補正計劃,內審工作就是一個日積月累,循序漸進的過程。評選優秀課題,開展學術交流,“請進來,送出去”的內審工作經驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無我有,人有我新”,一切從實出發。
四、促成內審成果轉化的幾點建議
源于審計實踐的內審成果上升為理論境界之后,還必須應用到內審工作實踐中,轉化為審計工作的新生力量,這種循環往復的關節點在于:
一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質量,可學習、借鑒先進的內控風險預警預報方式,運用科技手段,嘗試一些簡便易行的檢查方式,縮短驗算、核對過程。采取后續審計及時跟進的連續性監督工作方式,打破內審工作“間歇性噴泉”效應,保持內審監督信息的適時與連貫,同時,強化人員培訓,彰顯內審分析評價的透析力,謀求審計檢查效率的倍增。
二要謀求內審管理制度與規范的完善。內部審計人員的工作行為與過程,必須置于內部管理制度,每位內審成員應有相對應的崗位與職責,職責的履行應有科學、合理的激勵與約束制度。建立內審人員準入、交流和學習制度,建立現場審計行為規范,建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度,完善內審文書流轉、保管與檢查制度,建立、健全內控評審制度,建立一套能凸顯本地內審工作特色,有利于調度每位內審人員積極性的整合辦法,梳理、修繕與整合制度,營造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序。
三要謀求組織內部管理制度的不斷完善。內部審計不能停留在羅列內控制度建立與否上,要上升到評價內部管理制度的優劣上,分析內控制度體系能否駕馭整個業務活動,核對每一個違規與差錯是否有條款與之對應并施于約束,科學合理地設計測試分析表和分析報告,及時提出修正建議,將內控制度評價工作列入內部審計常規性的工作范疇,促進組織內部管理制度不斷推陳出新。
四要謀求組織內部每位員工自覺踐行。內部審計人員必須自始自終堅持“審必果、果必用”的指導思想,視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累,注重每個環節,保質、保量全面地完成審計工作,本著有利于糾改,有利落實,提出具體的、切實可行的整改建議,建立與執行整改跟蹤調查、查訪制度,將審計結果與干部考核、用人機制對接,促使自我約束,認真履責盡職,使內部審計威懾力影響到組織內部每位員工、每個層級。
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ⅩⅩ年，為增強全行合規經營管理意識，提高合規風險管理能力，培育良好的合規文化，實現持續穩健規范經營，我行以科學發展觀和ⅩⅩ銀行“3510”發展戰略規劃為指導，以貫徹企業文化核心理念為統領，以落實《中國ⅩⅩ銀行內控合規體系建設綱要》和《中國ⅩⅩ銀行內部控制基本制度》、《中國ⅩⅩ銀行合規政策》為主線，統籌規劃、整體聯動、多策并舉、持續推進包括合規價值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有ⅩⅩ銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發展提供了保障。現將我行合規文化建設工作總結如下：
一、高度重視，抓認識到位和組織落實
為了保證合規文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規文化建設活動的重要意義，認真部署合規文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動領導小組，具體負責合規文化建設活動的組織和實施。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規文化建設活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。
(一為切實加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實施方案》。“方案”在體現總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規文化建設的近期、中期和長期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動能夠從文化的寬領域和戰略高度來開展。
二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時時合規”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規文化宣傳活動。為增強“合規年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規宣傳與業務宣傳相結合；形象化宣傳和網絡宣傳相結合；動態宣傳和靜態宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網絡、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動。為及時反映動態，通報情況，交流經驗，推進工作，通過設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動態”和“合規知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規文化建設工程”中的新問題、新做法、新經驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。
三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經營，穩健發展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結合實際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開展了多次合規知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動態。先后開展“我為合規做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。
(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領導重視程度普遍提高，反洗錢內控建設趨于完善，前臺人員對反洗錢規定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關知識。
(三機構合規評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規風險狀況，推動了全行經營管理行為規范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(四法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執行相關制度，按制度規定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業務發展的重要意義；對法律事務管理工作流程執行不到位；個別分行學習的主動性不足等。
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xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：
一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的柜員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
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根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的"經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發展機遇，加快業務創新，圍繞[全面增強競爭發展能力和可持續贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價評比中重返二類行序列。
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