銀行工作個人自查報(bào)告（精選13篇）
辛苦的工作在不經(jīng)意間已告一段落了，回顧這一段時間存在的工作問題，立即行動起來寫一份自查報(bào)告吧。那么你真正懂得怎么寫好自查報(bào)告嗎？下面是小編為大家收集的銀行工作個人自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行工作個人自查報(bào)告 1
為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自己，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：
第一、由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求
遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及唱收唱付標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認(rèn)識入手，進(jìn)一步提高自己的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。
第二、創(chuàng)新意識不足
通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機(jī)構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機(jī)構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己作為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三、思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強(qiáng)
首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
第四、獨(dú)立解決問題的能力欠佳
遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認(rèn)知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的`前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財(cái)富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難，成為他們的好老師。
第五、工作積極性下降
長期而枯燥的會計(jì)工作導(dǎo)致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認(rèn)識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認(rèn)為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時候，主動尋找領(lǐng)導(dǎo)交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價(jià)值。
當(dāng)然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立四多(多看，多想，多學(xué)，多做)精神，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。
我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價(jià)好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的本金和相應(yīng)的利息，而隨著歲月的過往，需要償還的負(fù)債會越來越少。是的，適當(dāng)給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力;及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識，原本強(qiáng)大的我們便在未來更加值得期待。
銀行工作個人自查報(bào)告 2
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元。營銷理財(cái)金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)"優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程"能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我作為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。作為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。
在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的`經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵，在大家的共同努力下，客戶們都認(rèn)為xxx分理處的服務(wù)比其他銀行的好，都愿意來這里開立賬戶和辦理業(yè)務(wù)，去年開立的會計(jì)賬戶有200多個，會計(jì)業(yè)務(wù)筆數(shù)去年更是從年初的日均xxx多筆上升到xxx多筆，人均筆數(shù)列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，危常提醒自己"善待別人，便是善待自己"，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好"三聲服務(wù)"、"站立服務(wù)"和"微笑服務(wù)"，耐心細(xì)致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問題，我認(rèn)為：
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對以上問題，今后的努力方向是：
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對鄧小平理論、市場經(jīng)濟(jì)理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識、相關(guān)政策的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)分析問題、解決問題的能力。
二是增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。
銀行工作個人自查報(bào)告 3
時間飛逝，光陰如梭。在忙碌而充實(shí)的工作中我們度過了意義非凡的20xx年。回顧一年的所有工作令人欣喜。在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和分理處主任的指導(dǎo)及同事間共同努力下，我們積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，增加各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能水平，認(rèn)真履行工作職責(zé)，時刻謹(jǐn)記內(nèi)控制度，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作指標(biāo)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好提高。
一、主要工作內(nèi)容及職責(zé)
本人于20xx年6月入職，從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜面對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、信息補(bǔ)錄等。看似簡單的操作，卻需要平日多積累多學(xué)習(xí)操作流程，日益更新，專注、仔細(xì)、耐心對待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)務(wù)。一個月的支票處理量相對較大，為了減少退票率，也為了提高自己處理對公業(yè)務(wù)水平，我堅(jiān)持對每一張票據(jù)各個要素進(jìn)行認(rèn)真審核，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己及客戶填寫規(guī)范。伴隨著每筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時，也將內(nèi)部控制制度銘記于心，七步服務(wù)流程做到大方得體，將各項(xiàng)政策落到實(shí)處。
二、我的收獲與成長
我很慶幸自己能夠加入農(nóng)商行，成為其中的一員，工作近一年的時間里，我的價(jià)值觀和人生觀都有個較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力創(chuàng)造。當(dāng)然也只有能為企業(yè)做出奉獻(xiàn)，才能實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值。首先，在一個工作團(tuán)體里，大家要團(tuán)結(jié)一致，互助進(jìn)取，因?yàn)閳F(tuán)結(jié)是取得互利共贏的前提；其次，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個柜員應(yīng)該懂得自己該做什么，什么不能做，有主見有膽識；另外，客戶是我們發(fā)展的主體，服務(wù)好客戶是我們的職責(zé)，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶；當(dāng)然，通過對業(yè)務(wù)的熟悉和對企業(yè)內(nèi)部控制的了解之后，能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設(shè)性的意見是我們份內(nèi)之事，也是為企業(yè)能做的較好的貢獻(xiàn)。
在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時，還必須要不斷的學(xué)習(xí)，提高自己各方面的能力水平，才能向客戶提供更高效率、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)能力水平。通過一段時間的工作，我深刻體會到銀行是一個高風(fēng)險(xiǎn)的'行業(yè)，辦理每一筆業(yè)務(wù)都要注意到每一個小細(xì)節(jié)和要素，它可以是一個復(fù)核、一個簽章、一個客簽名、一個手印、一個登記、一個交易碼。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到很多個細(xì)節(jié)問題，如果因?yàn)榇中拇笠�，不用心想，漏掉一個沒有做到，都有可能存在風(fēng)險(xiǎn)，就比如放貸款。細(xì)節(jié)不是兒戲，需要我們嚴(yán)肅對待。嚴(yán)格把守每一個關(guān)口，是對我行風(fēng)險(xiǎn)的控制，更是對自己的負(fù)責(zé)。
三、存在的不足和努力方向
回顧20xx年的工作，雖然各項(xiàng)工作都能比較順利的開展，但深知自身依然存在不足，需要進(jìn)一步改善。其一，學(xué)習(xí)力度不夠。以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)時代，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，加快學(xué)習(xí)的步伐迫在眉睫，不容遲緩。我始終相信機(jī)會是留給有準(zhǔn)備的人，所以，在工作之余，我還在為考取基金銷售資格、中級會計(jì)職稱等證書做準(zhǔn)備。其二，個人情緒控制不佳。針對以上問題，今后的努力方向是：其一，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)；其二，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
四、新一年的展望
屈原有句名言：“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。在金融業(yè)的道路還很漫長，我堅(jiān)信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學(xué)的專業(yè)知識，將個人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合，充分發(fā)揮自己的工作積極性、創(chuàng)造性和主動性，我終會實(shí)現(xiàn)自己的人身價(jià)值，與我們重慶農(nóng)商行共同走向更好的明天。
銀行工作個人自查報(bào)告 4
根據(jù)《x分行20xx年一季度會計(jì)檢查意見書》要求，我行由財(cái)會部部牽頭，組織x分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、組織工作
2月中旬財(cái)會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計(jì)主管例會，x營業(yè)部、a支行、b支行會計(jì)主管及財(cái)會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會部在一季度會計(jì)檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識針對“會計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范。”的情況，我行加強(qiáng)了會計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計(jì)核算質(zhì)量。
財(cái)會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計(jì)管理人員、
x行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。
（二）加強(qiáng)會計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對“會計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會計(jì)人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔(dān)任b支行會計(jì)主管。zx調(diào)回x分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會計(jì)主管在對公柜臺擔(dān)任會計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)x營業(yè)部會計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會計(jì)管理人員會增加充實(shí)。
�。ㄈ┙⒔∪珝徫回�(zé)任制，明晰會計(jì)崗位職責(zé)
“會計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會計(jì)崗位責(zé)任制。會計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計(jì)后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會部，財(cái)會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督檢查。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的.建設(shè)
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。
近期財(cái)會部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)管理工作的通知》對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范。
（五）提高會計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。各級會計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
�。┱耐瓿汕闆r本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對20xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。
三、處罰情況
x分行給予相關(guān)人員處罰如下：各罰款100元。
銀行工作個人自查報(bào)告 5
近年來，銀行業(yè)務(wù)的競爭日益激烈，客戶經(jīng)理作為銀行與客戶之間的重要紐帶和形象代表，承擔(dān)著引導(dǎo)和服務(wù)客戶的重要責(zé)任。為了不斷提高自身的工作能力和服務(wù)水平，我特編寫了本《銀行客戶經(jīng)理自查報(bào)告》。
一、業(yè)務(wù)能力篇
作為一名客戶經(jīng)理，我深知業(yè)務(wù)能力的重要性。在日常工作中，我始終保持學(xué)習(xí)的姿態(tài)，關(guān)注銀行業(yè)務(wù)的最新動態(tài)，并主動參與培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動。通過不斷學(xué)習(xí)和積累，我的業(yè)務(wù)能力得到了有效提升。然而，在此次自查中，我發(fā)現(xiàn)自己仍存在以下問題：
1.專業(yè)知識不夠扎實(shí)：由于金融行業(yè)的產(chǎn)品和政策更新較快，我在一些新型金融產(chǎn)品和政策方面了解不夠深入。為了解決這個問題，我計(jì)劃在每周空閑時間繼續(xù)學(xué)習(xí)相關(guān)知識，或者主動向同事請教，爭取做到專業(yè)知識的全面掌握。
2.業(yè)務(wù)操作不夠熟練：在某些復(fù)雜的操作環(huán)節(jié)上，我還存在一定的不熟練。為了提高操作能力，我計(jì)劃密切關(guān)注該業(yè)務(wù)操作規(guī)范，在業(yè)余時間多加練習(xí)，盡可能地做到熟練并達(dá)到提高效率的目標(biāo)。
二、服務(wù)質(zhì)量篇
客戶的滿意度是評價(jià)一名客戶經(jīng)理工作質(zhì)量的重要指標(biāo)。為了提高服務(wù)質(zhì)量，我梳理了自己的`服務(wù)過程和服務(wù)要點(diǎn)，總結(jié)了以下問題：
1.溝通能力有待提高：有時候，我在與客戶溝通時可能會表達(dá)不清楚，導(dǎo)致客戶對某些服務(wù)或產(chǎn)品產(chǎn)生疑惑。為了提高溝通能力，我計(jì)劃加強(qiáng)與客戶的日常交流，盡可能了解他們的需求，提供更合適的解決方案。
2.響應(yīng)速度不夠快捷：一些客戶可能會有急迫的需求，而我在處理一些繁瑣的事務(wù)時，反應(yīng)速度不夠快。為了提高響應(yīng)速度，我計(jì)劃在接到客戶需求后，合理安排自己的時間，優(yōu)先處理重要事務(wù)，提高工作效率。
三、責(zé)任意識篇
作為客戶經(jīng)理，我要時刻保持高度的責(zé)任意識，將客戶的利益放在首位。在自查中，我發(fā)現(xiàn)自己存在以下問題：
1.對客戶的跟進(jìn)不夠及時：有時客戶咨詢或投訴后，由于工作繁忙或其他原因，我沒有及時跟進(jìn)處理，導(dǎo)致客戶的問題得不到及時解決。為了改進(jìn)這個問題，我計(jì)劃建立一個系統(tǒng)的跟進(jìn)機(jī)制，設(shè)定合理的處理期限，確保及時解決客戶問題。
2.對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的評估不夠細(xì)致：在某些業(yè)務(wù)辦理過程中，我可能沒有對客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行全面的評估和分析，可能會給客戶帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn)。為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估，我計(jì)劃在每次業(yè)務(wù)辦理前，充分了解客戶的具體情況，根據(jù)客戶的實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供合適的產(chǎn)品和服務(wù)。
以上是我在自查中發(fā)現(xiàn)的問題和改進(jìn)措施，我會切實(shí)執(zhí)行并不斷完善自己。通過這次自查，我對自己工作中存在的問題有了更清晰的認(rèn)識，并制定了相應(yīng)的解決方案。相信只有不斷地自我反思和提高，才能更好地為客戶服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共贏的目標(biāo)。作為一名銀行客戶經(jīng)理，我深感責(zé)任的重大以及自我提高的必要性，我將始終努力做到更好，以推動銀行客戶服務(wù)工作的改進(jìn)與發(fā)展。讓我們攜手共同努力，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)！
銀行工作個人自查報(bào)告 6
在總行紀(jì)檢監(jiān)察部的安排下，為進(jìn)一步推動行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)假設(shè)干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政假設(shè)干準(zhǔn)則》認(rèn)真自查，本人進(jìn)行認(rèn)真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)假設(shè)干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政假設(shè)干準(zhǔn)則》，我高度重視，開展專題學(xué)習(xí)，并利用時機(jī)反復(fù)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢下加強(qiáng)國有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為的一項(xiàng)重要制度和指導(dǎo)性文件。我認(rèn)真學(xué)習(xí)《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，老實(shí)守信、維護(hù)企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團(tuán)結(jié)同事，不辜負(fù)黨和人民賦于的權(quán)力。
二、正確樹立廉潔從業(yè)觀。
在認(rèn)真學(xué)習(xí)的根底上，徹實(shí)落實(shí)好《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》，加強(qiáng)自身黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，以學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動整改階段為契機(jī)，對近年來工作進(jìn)行認(rèn)真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀(jì)委、國資委和監(jiān)察部的部署，認(rèn)真開展“五查五看〞自查自糾的工作，同時按照《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為標(biāo)準(zhǔn)“十不準(zhǔn)〞》從工作紀(jì)律、財(cái)務(wù)紀(jì)律、保密紀(jì)律、操作紀(jì)律等多個方面明確自己的行為標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準(zhǔn)則》仔細(xì)對照自查如下：
(一)維護(hù)國家和出資人利益。
1、無違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重要人事任免、重大工程安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng);
2、無違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)交易等事項(xiàng);
3、無違反規(guī)定投資、融資、擔(dān)保、拆借資金、委托理財(cái)、為他人代開信用證、購銷商品和效勞、招標(biāo)投標(biāo)等;
4、無未經(jīng)批準(zhǔn)或者經(jīng)批準(zhǔn)后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購置金融產(chǎn)品、購置不動產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營活動;
5、無授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會人員進(jìn)行違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財(cái)務(wù)制度的活動;
6、無未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)和人事主管部門批準(zhǔn)，決定本級領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和住房補(bǔ)貼等福利待遇;
7、無未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定捐贈、贊助事項(xiàng)，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，決定大額捐贈、贊助事項(xiàng);
8、無其他濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實(shí)履行職責(zé)。
1、個人未從事營利性經(jīng)營活動和有償中介活動，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的`企業(yè)投資入股;
2、無在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和效勞對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒有明顯低于市場的價(jià)格向請托人購置或者以明顯高于市場的價(jià)格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財(cái)物;
4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財(cái)名義，未實(shí)際出資而獲取收益，或者雖然實(shí)際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行工作個人自查報(bào)告 7
為了標(biāo)準(zhǔn)我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、自查情況
〔一〕賬戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為根本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。
〔二〕內(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會計(jì)經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對大額交易設(shè)置專簿分類進(jìn)行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。
〔三〕銀行結(jié)算賬戶開立時間及使用
由于新開根本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比擬多，審核確認(rèn)比擬復(fù)雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比擬長，一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，根本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶交易。
我行還開立了局部臨時工程類賬戶，由于工程比擬復(fù)雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求標(biāo)準(zhǔn)其賬戶。
我行開立的一般賬戶根本能在三個工作日內(nèi)通知其根本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶根本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，根本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開戶用時較長，歸結(jié)主要以下幾個原因：
〔一〕客戶對開戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質(zhì)限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭?qū)I(yè)會計(jì)人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認(rèn)知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且局部客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
〔二〕單位賬戶程序比擬復(fù)雜
新建立的對公賬戶需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)根本信息再進(jìn)行開戶，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專門的.復(fù)核，客戶蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的根本存款賬戶另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因?yàn)榉呛藴?zhǔn)類賬戶手續(xù)相對簡單，用時相對較短，而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有局部臨時工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時間較長，所以用時較長。
三、改良方案
針對我行對企業(yè)開戶效勞中存在的問題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先，加強(qiáng)內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時取送賬戶，最大時間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開展效勞城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)知識，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。
最后，作為效勞業(yè)機(jī)構(gòu)，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行工作個人自查報(bào)告 8
近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展和金融科技的高度應(yīng)用，銀行成為了現(xiàn)代社會人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠�。與此同時，銀行安全問題也引起了廣泛的關(guān)注。為了確保銀行安全生產(chǎn)，銀行部門進(jìn)行了一次全面的自查，并向上級機(jī)構(gòu)遞交了相關(guān)報(bào)告。
銀行安全自查報(bào)告首先對銀行的基礎(chǔ)設(shè)施和物理安全進(jìn)行了全面的檢查。報(bào)告指出，銀行的基礎(chǔ)設(shè)施存在一定程度的老化和疏忽，針對這些問題，銀行部門已經(jīng)啟動了相關(guān)維修和升級工作，以確保銀行設(shè)施的.正常運(yùn)轉(zhuǎn)和客戶的安全。同時，報(bào)告還提到了關(guān)于銀行物理安全的問題，如入口門的監(jiān)控防護(hù)設(shè)施不完善、保安力量不足等。為了改善這些問題，銀行計(jì)劃加大投入，增加監(jiān)控設(shè)備的數(shù)量和提高保安人員的配備，以確保銀行內(nèi)外安全環(huán)境的有效監(jiān)控和管理。
銀行安全自查報(bào)告對信息安全問題進(jìn)行了詳細(xì)檢查。報(bào)告明確指出，銀行內(nèi)部信息保護(hù)機(jī)制存在不足，且未能有效抵御惡意攻擊和數(shù)據(jù)泄露等威脅。針對這一問題，銀行已經(jīng)制定了一系列的信息安全管理規(guī)定，并進(jìn)行了內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識和技能。銀行還加強(qiáng)了網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)控和防御系統(tǒng)，確保客戶的賬戶和交易信息安全可靠。報(bào)告還提到，銀行在外部合作伙伴的選擇上也更加慎重，確保其信息系統(tǒng)的安全性，以防范第三方惡意攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。
再次，銀行安全自查報(bào)告還關(guān)注了人員安全問題。報(bào)告指出，銀行人員存在一些安全隱患，如對客戶身份核驗(yàn)不夠嚴(yán)格、員工素質(zhì)不夠高等。針對這一問題，銀行已經(jīng)加大了員工培訓(xùn)力度，特別是對信貸、柜面等操作人員進(jìn)行了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和規(guī)范管理，以提高其工作能力和業(yè)務(wù)水平。銀行還強(qiáng)調(diào)了員工安全意識的培養(yǎng)，組織定期的安全知識培訓(xùn)，提高員工對銀行安全工作的重視程度，并建立了責(zé)任追究制度，對違反安全規(guī)定的人員進(jìn)行相應(yīng)的處罰。
銀行安全自查報(bào)告還審視了災(zāi)害應(yīng)急和風(fēng)險(xiǎn)防范問題。報(bào)告指出，銀行在應(yīng)急預(yù)案和設(shè)施建設(shè)方面存在一定的不足，無法應(yīng)對各種災(zāi)害和突發(fā)事件的發(fā)生。為此，銀行制定了更加完善的應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行了演練和模擬演練，以提高員工的應(yīng)急處理能力和適應(yīng)能力。同時，銀行還加強(qiáng)了對風(fēng)險(xiǎn)的評估和防范，建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，及時對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和處理，以保證銀行的資產(chǎn)和客戶利益的安全。
銀行安全自查報(bào)告對銀行的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面細(xì)致的檢查，提出了解決問題的措施和建議。透過該報(bào)告，看到了銀行加強(qiáng)安全生產(chǎn)的決心和努力，相信在各方合力下，銀行安全生產(chǎn)的水平將不斷提升，為客戶提供更加安全可靠的金融服務(wù)。
銀行工作個人自查報(bào)告 9
我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
一、認(rèn)識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員，認(rèn)真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負(fù)責(zé)的工作目標(biāo)，將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實(shí)，加強(qiáng)服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強(qiáng)化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開展行風(fēng)評議，完善行風(fēng)監(jiān)督機(jī)制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議，召開行風(fēng)監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時整改。通過行風(fēng)評議活動，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn)，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負(fù)責(zé)制，誰的客戶誰接待誰負(fù)責(zé)，在第一時間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強(qiáng)公開實(shí)效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的.反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動、不熱情、不到位現(xiàn)象；
�。�2）工作管理方面，存在一些流程落實(shí)不到位現(xiàn)象，辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰，客戶盲目辦業(yè)務(wù)；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動、不熱情、不到位問題
（1）加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
�。�2）創(chuàng)新機(jī)制，開展特色服務(wù)。我行以確�？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強(qiáng)大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應(yīng)及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機(jī)及時分流客戶。
2、加強(qiáng)員工工作管理問題
�。�1）嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行各級各類人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強(qiáng)制度管理，層層落實(shí)責(zé)任。支行長，營業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核，進(jìn)一步加強(qiáng)層級管理，做到工作到位，責(zé)任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強(qiáng)對保潔工作人員的培訓(xùn)和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務(wù)中的意見，及時改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。
4、安保宣傳工作需加強(qiáng)問題一是對客戶加強(qiáng)安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產(chǎn)安全；二是加強(qiáng)巡視，盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長效機(jī)制，對行風(fēng)工作長抓不懈，防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評議帶來的效果，推進(jìn)郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個新臺階。
銀行工作個人自查報(bào)告 10
根據(jù)xx函[xx]257號關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問題;
3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報(bào)告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財(cái)會部門主管、主管行長、行長不堅(jiān)持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象;
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的'貸前調(diào)查報(bào)告行為;
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認(rèn)識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進(jìn)行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實(shí)際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實(shí)有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
銀行工作個人自查報(bào)告 11
今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快開展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查催促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)開展奠定根底。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對根本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用鼓勵機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化根底管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)根底管理，標(biāo)準(zhǔn)臨柜操作，是提高工作效率、減少過失、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)局部營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重缺乏、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、效勞對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項(xiàng)制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和標(biāo)準(zhǔn)了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全鞏固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地標(biāo)準(zhǔn)了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的'發(fā)生。
五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲辦違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不管檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的根底上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處分、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報(bào)批評的社次〔含分社、儲蓄所〕，經(jīng)濟(jì)處分人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康開展。
銀行工作個人自查報(bào)告 12
8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控”。以下為自查情況報(bào)告：
一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn)，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報(bào)告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨(dú)立董事制度。
我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則，但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應(yīng)速度，改善服務(wù)水平；并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營集中化，提高銀行運(yùn)作效率，實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績效進(jìn)步，并全面提升銀行的.核心競爭能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。
二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。
我行成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，但審計(jì)結(jié)果未及時上報(bào)監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下，我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立了存款、會計(jì)、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識別評估制度、職責(zé)和崗位，但制度和職責(zé)未及時更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法；但沒有結(jié)合本行特點(diǎn)，開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理。
銀行工作個人自查報(bào)告 13
開展全省煤礦機(jī)電運(yùn)輸設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》（晉煤科發(fā)[20xx]632號）（以下簡稱《專項(xiàng)檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開展了煤礦部分機(jī)電設(shè)備安全專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將此次專項(xiàng)檢查情況匯報(bào)如下。
一、檢查活動組織發(fā)動情況
為認(rèn)真貫徹《專項(xiàng)檢查通知》要求，我礦接文件后進(jìn)行了認(rèn)真部署，制定了《全礦煤礦機(jī)電設(shè)備安全專項(xiàng)檢查方案》，明確了我礦和礦安監(jiān)部門的責(zé)任。我礦和礦安監(jiān)部門對此次專項(xiàng)檢查十分重視，及時督促各部門進(jìn)行自查整改。
二、煤礦部分機(jī)電設(shè)備安全檢查總體情況
我礦組織開展了全礦安全設(shè)施設(shè)備重點(diǎn)檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改，為推動我礦安全設(shè)施設(shè)備的完善和促進(jìn)隱患整改起到積極作用。
根據(jù)《專項(xiàng)檢查通知》文件要求，此次專項(xiàng)檢查重點(diǎn)圍繞以下幾方面內(nèi)容開展檢查，一是重點(diǎn)對煤礦機(jī)電運(yùn)輸設(shè)備基礎(chǔ)管理進(jìn)行檢查；二是重點(diǎn)對煤礦供電“兩票”執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；三是重點(diǎn)對煤礦大型固定設(shè)備進(jìn)行檢查；四是重點(diǎn)對煤礦主提升帶式輸送機(jī)進(jìn)行檢查；五是重點(diǎn)對煤礦主要采掘設(shè)備進(jìn)行檢查；六是重點(diǎn)對煤礦架空乘人裝置進(jìn)行檢查。
三、存在的.主要問題
1、空壓機(jī)房衛(wèi)生差；
2、空壓機(jī)檢驗(yàn)報(bào)告即將到期；
3、單軌吊有一對驅(qū)動輪磨損嚴(yán)重；
4、主水泵房1號吸水井有雜物；
5、35KV變電站兩票填寫不規(guī)范；
6、160米皮帶機(jī)尾有浮煤；
7、2103運(yùn)輸順槽皮帶跑偏；
四、采取的工作措施
為進(jìn)一步落實(shí)上級有關(guān)會議和文件精神，繼續(xù)深入開展“安全生產(chǎn)年”活動，深化安全生產(chǎn)“三項(xiàng)行動”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機(jī)電安全生產(chǎn)隱患的整治力度，提高礦井安全生產(chǎn)保障水平，我礦安監(jiān)部門就此次專項(xiàng)檢查下發(fā)了檢查通報(bào)，對以上主要問題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實(shí)措施、責(zé)任、資金、時限和預(yù)案“五落實(shí)”。
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