銀行員工反洗錢征文「優秀」

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2016年銀行員工反洗錢征文「優秀」

　　反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪。下面是語文謎小編整理的銀行員工反洗錢征文，歡迎大家參考!

2016年銀行員工反洗錢征文「優秀」

　　【銀行員工反洗錢征文1】

　　截至目前，我國網民數量已高達5億多人。在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對于網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。

　　選擇安全可靠的金融機構

　　合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據我國《反洗錢法》規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個為您頻繁“通融”、違規經營的網上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網上錢莊幫您打理血汗錢嗎?選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。

　　不要出租或者出借自己的身份證

　　出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動;可能協助他人完成洗錢或恐怖融資活動;可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;您的誠信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

　　不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

　　金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。 ·貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因為不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

　　遠離網絡洗錢陷阱

　　通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

　　【銀行員工反洗錢征文2】

　　20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

　　一、注重領導，完善組織領導體系。

　　一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

　　二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

　　一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

　　二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

　　三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

　　三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

　　一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

　　二是執行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

　　三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

　　四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

　　一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

　　二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

　　三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

　　【銀行員工反洗錢征文3】

　　郵儲銀行反洗錢現場檢查和案件協查工作已開展了5年，積累了不少經驗，也取得了一定成績。但是，郵儲銀行反洗錢工作依然處在初級階段，且有諸多不足之處。尤其是在當今非法洗錢無孔不入，不法分子手段層出不窮，金融機構防不勝防的情況下，筆者歸納亟待解決的問題，道出以下“三問”，尋求“三策”，以期更好地推動郵儲銀行反洗錢工作開展下去。

　　一問“人”。“人”是反洗錢工作的核心從業者，“人”的主觀能動性決定著反洗錢工作的成敗。雖然郵儲銀行已初步建立起反洗錢內控制度，但擔負此項工作的核心從業人員還存在著業務知識欠缺，業務水平有待提高;專業人員數量不足，兼職人員較多;部分從業人員警惕意識不強，工作策略不當等問題。許多職工的觀念還存在轉型不到位的現象，對反洗錢工作的敏感性不強，以為反洗錢工作都是領導層應該處理的事，有些從業人員甚至為了完成余額增長任務，放寬對客戶的審核條件，容易讓不法分子鉆空子。

　　二問“法”。“法”為正義的天平，只有嚴格遵守執行，才能維持“法”的尊嚴。我國出臺了《反洗錢法》，但在貫徹的過程中存在許多問題：很多法律規章得不到有效落實，使得反洗錢工作體系不夠順暢。如在調查客戶資金來源方面，客戶有時候不愿意填寫或告知其資金來源、用途等相關信息，而反洗錢人員、柜員為防止客戶投訴，僅憑個人主觀猜測判斷來填寫相關單據，這就容易造成客戶信息的偏差或錯誤。同時，目前許多內部規定以及操作流程還沒有通過相關的制度規定來確定或明細，容易造成反洗錢從業人員遇到不常見問題時無從下手，只好為洗錢者開“綠燈”。同時，因為“人”的警惕意識有待提高，造成了反洗錢監管機制在一定程度上存在漏洞。如反洗錢檢查存在“一陣風”現象，沒有做到持之以恒，做不到全員全程監控等。

　　三問“技”。唯有先進的技術才能適應郵儲銀行轉型的需求和未來發展的需求。目前，郵儲銀行反洗錢技術手段還比較傳統，還存在以手工操作為主、以技術手段甄別為輔的狀況;一些硬件設施有待進一步完善，反洗錢監控手段比較落后，還要以人為方式來進行收集、統計并甄別、判斷是否可列入可疑交易報告，存在工作量大且效率低、處理時間過長等問題。

　　圍繞上述“三問”，尋求“三策”，筆者認為，要加強“人”的管理，提高“人”(即反洗錢工作核心從業人員)的執行能力;加強“法”(即《反洗錢法》)的落實，建立與之相適應的規范的制度保障;提高“技”的水平，改進反洗錢工作的技術手段。

　　一策“管”。一定要有配套的約束機制加強對“人”的管理，充分發揮并挖掘出“人”的潛力，推動反洗錢工作順利開展。要加強對核心從業人員反洗錢知識的培訓，提高反洗錢專業人員業務素質。要放開眼界，吸納一批政治素質好、文化程度高，熟悉經濟金融、法律、會計等方面知識的人才從事反洗錢工作，提高反洗錢從業人員專業素質。要做好反洗錢工作相關宣傳，提高員工對反洗錢工作的認識;同時加大郵儲銀行從業人員排查力度，對一些生活奢侈，明顯與其收入不符合、不愿休假的銀行職員重點排查，防止他們內外勾結，在銀行內部制造腐敗，為洗錢不法行為開“綠燈”。

　　二策“立”。“法”的頒布實施是為了落實執行。要建立健全反洗錢內控制度和法律，讓嚴密的內部控制管理體系貫穿郵儲銀行各項業務處理過程中。為此，要理順反洗錢工作與其他工作關系，從大局出發貫徹落實《反洗錢法》，保護國家和人民群眾的根本利益;認真做好《反洗錢法》及監管部門的相關文件規定解釋工作，爭取客戶的理解與配合;改革金融系統內部客戶保密制度，細化保密制度的司法解釋，使金融保密制度不成為洗錢者進行洗錢活動的“保護傘”。同時，加強反洗錢操作規程和實施細則的制定，及時出臺新業務反洗錢規定，讓反洗錢從業人員有法可依。

　　三策“改”。改進目前相對落后的“技”，用先進的“技”推動反洗錢工作進一步開展。要提高反洗錢技術手段含量，節約反洗錢人工成本，提高反洗錢工作效率;完善反洗錢客戶管理系統，發揮非現場檢查技術功能;加強信息平臺開發與交流，電子稽查系統與反洗錢客管系統相結合，加強與人行征信系統、公安犯罪記錄系統、工商登記管理系統、稅收征管系統的對接工作，做到實時互聯、資源共享，提高反洗錢從業人員的客戶身份識別能力。

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